实盘杠杆平台 大成惠嘉一年定开债券A,大成惠嘉一年定开债券C: 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书

大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资     基金更新招募说明书    基金管理人：大成基金管理有限公司    基金托管人：江苏银行股份有限公司         二〇二四年八月 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                               招募说明书                         重要提示                               ）经中国证监会 2019   大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金（以下简称“本基金” 年 9 月 3 日证监许可【2019】1638 号文予以注册，基金合同于 2019 年 12 月 9 日正式生效。   基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注 册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明中国证监会对本基金的投资价值和市场前 景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。   证券投资基金（以下简称“基金”                 ）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降 低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的 金融工具，投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担 基金投资所带来的损失。   基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资者投资不同 类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期 越高，投资者承担的风险也越大。本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币市 场基金，低于混合型基金和股票型基金。   本基金投资于证券市场，基金净值会因证券市场波动等因素产生波动。投资者在投资本 基金前，应仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同，全面认识本基金的风险收益特征和产 品特性，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资者 的风险承受能力相适应，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对申购基金的意愿、 时机、数量等投资行为做出独立、谨慎决策，获得基金投资收益，亦承担基金投资中出现的 各类风险。基金管理人在基金管理实施过程中产生的操作或技术风险、本基金的特有风险等。   基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括因政治、经济、社会等环境因素对证 券价格产生影响而形成的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、也包括基金自身的管 理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个 开放日基金的净赎回申请份额超过前一工作日基金总份额的百分之二十时，投资者将可能无 法及时赎回持有的全部基金份额。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可 以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等有关章节。侧袋机制实 施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份 额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                              招募说明书   基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不 保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业 绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。投资有风险， 投资人认购（或申购）基金时，请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同。基金管理人提 醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化 引致的投资风险，由投资者自行负担。   投资者应当通过本基金管理人或代销机构购买本基金，基金代销机构名单详见本基金份 额发售公告。   本基金采用买入并持有到期策略并采用摊余成本法估值。摊余成本法估值不等同于保本， 基金资产发生计提减值准备可能导致基金份额净值下跌。基金采用买入并持有到期策略，可 能损失一定的交易收益。   本基金本次更新招募说明书主要对基金经理相关信息进行了更新，基金经理相关信息更 新截止日为 2024 年 8 月 9 日。本招募说明书其他所载内容截止日为 2023 年 12 月 9 日（其 中人员变动信息以公告日为准），有关财务数据和基金净值表现截止日为 2023 年 6 月 30 日， 所列财务数据未经审计。 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                                                                                                               招募说明书 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                 招募说明书                       一、绪言   本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》                          （以下简称《基金法》）                                    、《公开募 集证券投资基金运作管理办法》              （以下简称《运作办法》）、                          《公开募集证券投资基金销售机构 监督管理办法》（以下简称《销售办法》）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》                                        （以 下简称《信息披露办法》）、             《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》                                    （以下简称 “《流动性风险管理规定》            ”）及《大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金基金合同》                                       （以 下简称基金合同）编写。   基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其 真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集 的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据《大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金基金合同》编写，并经 中国证监会注册。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。投资者取得依基 金合同所发行的基金份额，即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人，其持有基金 份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、                                《运作办法》、                                      《信息 披露办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务；基金投资者欲了 解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅《大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金 基金合同》。 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                             招募说明书                        二、释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 同的任何有效修订和补充 券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 说明书》及其更新 公告》 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等    《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议 通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，自 十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律 的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订     《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实施的《公 开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                    招募说明书 体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人 境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业 务的机构 账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建 立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 受大成基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 份额余额及其变动情况的账户 申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                      招募说明书 清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 个月              ：指《大成基金管理有限公司开放式基金注册登记业务规则》，是规范 基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同 遵守 请购买基金份额的行为 将基金份额兑换为现金的行为 申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基 金份额的行为 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购申请的一种投资方式 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总 数后的余额）超过上一工作日基金总份额的 20% 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                  招募说明书 至一年后的对日前一日的期间。本基金在封闭期内不办理申购与赎回业务 本基金每个开放期不少于五个工作日并且最长不超过二十个工作日，开放期的具体时间以基 金管理人届时公告为准。如封闭期结束之后的次日因不可抗力或基金合同约定的其他情形致 使基金无法按时开放申购与赎回业务的，开放期自不可抗力或基金合同约定的其他情形的影 响因素消除之日起的下一个工作日开始，开放期结束之日相应顺延。如在开放期内发生不可 抗力或基金合同约定的其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的，开放期时间中止 计算，在不可抗力或基金合同约定的其他情形影响因素消除之日次日起，继续计算该开放期 时间，直至满足开放期的时间要求 日期的或该日为非工作日的，则顺延至下一个工作日 他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 他资产的价值总和 额净值的过程 （包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介 予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协 议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交 易的债券等 式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受损害并得到公平对待。 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                  招募说明书 置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管理工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户 存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产 有人服务的费用 分为不同的类别。其中 A 类基金份额为在投资人申购时收取前端申购费用，但不从本类别基 金资产中计提销售服务费的基金份额；C 类基金份额为从本类别基金资产中计提销售服务费， 但不收取申购费用的基金份额 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                              招募说明书                             三、基金管理人      （一）基金管理人概况      名称：大成基金管理有限公司      住所：广东省深圳市南山区海德三道 1236 号大成基金总部大厦 5 层、27-33 层      办公地址：广东省深圳市南山区海德三道 1236 号大成基金总部大厦 27 层      设立日期：1999 年 4 月 12 日      注册资本：贰亿元人民币      股权结构：公司股东为中泰信托有限责任公司（持股比例 50%）、中国银河投资管理有 限公司（持股比例 25%）、光大证券股份有限公司（持股比例 25%）三家公司。      法定代表人：吴庆斌      电话：0755-83183388      传真：0755-83199588      联系人：肖剑      （二）主要人员情况      吴庆斌先生，董事长，清华大学法学及工学双学士。先后任职于西南证券飞虎网、北京 国际信托有限责任公司、广联（南宁）投资股份有限公司等机构。2012 年 7 月至今，任广 联（南宁）投资股份有限公司董事长；2012 年任职于中泰信托有限责任公司，2013 年 6 月 至今，任中泰信托有限责任公司董事长。2019 年 11 月 3 日起任大成基金管理有限公司董事 长。      林昌先生，副董事长，北京大学经济学硕士。1993 年进入中国光大银行从事证券业务。 担任光大证券南方总部研究部总经理、光大证券南方总部副总经理、光大证券投资银行总部 总经理、光大证券助理总裁等职务。2005 年 3 月至 2020 年 11 月担任光大保德信基金管理 有限公司董事长。2020 年 12 月至 2022 年 8 月，担任光大证券股份有限公司深化改革高级 顾问、资深董事总经理，2022 年 8 月至今担任光大证券股份有限公司董事会办公室（监事 会办公室）资深董事总经理。2020 年 12 月 28 日起任大成基金管理有限公司副董事长。      谭晓冈先生，董事、总经理，哈佛大学公共管理硕士。曾在财政部、世界银行、全国社 保基金理事会任职。2016 年 7 月加入大成基金管理有限公司，2016 年 12 月至 2019 年 8 月 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                             招募说明书 任大成国际资产管理有限公司总经理,2017 年 2 月至 2019 年 6 月任大成基金管理有限公司副 总经理，2019 年 7 月起任大成基金管理有限公司总经理，2019 年 8 月起任大成国际资产管 理有限公司董事长，2022 年 4 月起兼任公司首席信息官。   杨红女士，董事，同济大学管理学博士。先后任职于北京总参工程兵部、招商银行上海 分行、浦发银行上海分行、上投摩根基金管理有限公司等机构，2021 年 8 月加入中泰信托 有限责任公司，现任中泰信托有限责任公司副总裁。2022 年 11 月起任大成基金管理有限公 司董事。   宋立志先生，董事，中国社会科学院法学硕士。2001 年至 2003 年任职于中国石油工程 建设（集团）公司，2006 年至 2007 年任北京区顺义人民法院法官，2007 年至 2022 年任职 于中国建银投资有限责任公司，历任业务经理、高级经理、部门总经理，2021 年 9 月至 2022 年 7 月兼任建投控股有限责任公司董事，2022 年 8 月加入中国银河金融控股有限公司，现 任资深总监，负责合规、风控等工作。2022 年 11 月起任大成基金管理有限公司董事。   胡维翊先生，独立董事，波士顿大学国际银行与金融法硕士。1991 年 7 月至 1994 年 4 月，任全国人大常委会办公厅研究室政治组主任科员；1994 年 5 月至 1998 年 8 月，任北京 乾坤律师事务所合伙人；2000 年 2 月至 2001 年 4 月任北京市中凯律师事务所律师；2001 年 5 月至今，历任北京市天铎律师事务所副主任、主任，现任北京市天铎律师事务所合伙人。   杨晓帆先生，独立董事，香港浸会大学工商管理学士。2006 年至 2011 年，任惠理集团 有限公司高级投资分析师兼投资组合经理；2012 年至 2016 年，任 FALCON EDGE CAPITAL LP 合伙人和大中华区负责人；2016 年至今，任晨曦投资管理公司(ANATOLE INVESTMENT MANAGEMENT) 主要创始人。2019 年 11 月起任大成基金管理有限公司独立董事。   卢锋先生，独立董事，英国 LEEDS 大学经济学博士，北京大学国家发展研究院教授。 曾赴美国哈佛大学、澳大利亚国立大学、英国发展研究院访问研究。英文杂志“China Economic Journal”创始主编。目前担任财政部顾问，曾担任人社部顾问和国际组织 AMRO 咨询组专家成员。2022 年 11 月起任大成基金管理有限公司独立董事。   江涛女士，独立董事，复旦大学经济学学士。1989 年至 1992 年任职于深圳赛格集团市 场部、1992 年至 1996 年任深圳石化集团海外企业管理部副总经理（主持工作）                                         ；1996 年至 京代表处，任副主任；2004 年至 2007 年任职于中投证券董事会办公室，任副主任（主持工 作）；2007 年至 2015 年 7 月，任职于中银国际证券，任公司执委会委员、董事会秘书兼董 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                                  招募说明书 办主任，2022 年 11 月起任大成基金管理有限公司独立董事。    陈勇先生，监事会主席，黑龙江大学电子学与信息系统专业学士。1992 年 7 月至 1993 年 5 月任中国人民银行哈尔滨分行科技处技术员；1993 年 5 月至 1994 年 10 月任哈尔滨证 券公司友谊路证券营业部电脑部助理工程师；1994 年 10 月至 1997 年 6 月任哈尔滨证券公 司和平路证券营业部副总经理；1997 年 6 月至 1999 年 1 月任联合证券公司哈尔滨和平路证 券营业部总经理；1999 年 1 月至 2000 年 6 月任联合证券公司投资银行总部高级业务经理； 年 8 月任中国银河证券有限责任公司总裁办秘书处副处长（主持工作）、处长；2004 年 8 月 至 2006 年 12 月任中国银河证券有限责任公司总裁办副主任；2007 年 1 月至 2007 年 9 月任 中国银河证券股份有限公司总裁办副主任；2007 年 9 月至 2010 年 5 月任中国银河金融控股 有限责任公司战略发展部执行总经理；2010 年 5 月至 2021 年 8 月 16 日任银河基金管理有 限公司党委委员、副总经理。2021 年 9 月 3 日任大成基金监事会主席。    邓金煌先生，职工监事，上海财经大学管理学硕士。2001 年 9 月至 2003 年 9 月任职于 株洲电力局；2003 年 9 月至 2006 年 1 月攻读硕士学位；2006 年 4 月至 2010 年 5 月任华为 三康技术有限公司人力资源专员；2010 年 5 月至 2011 年 9 月任招商证券人力资源部高级经 理；2011 年 9 月至 2016 年 8 月任融通基金管理有限公司综合管理部总监助理；2016 年 8 月加入大成基金管理有限公司，任人力资源部副总监；现任大成基金管理有限公司人力资源 部总监。    陈焓女士，职工监事，吉林大学法学硕士。2005 年 8 月至 2008 年 3 月任金杜律师事务 所深圳分所公司证券部律师；2008 年 3 月加入大成基金管理有限公司，历任监察稽核部律 师、总监助理、副总监，现任大成基金管理有限公司监察稽核部执行总监。    吴庆斌先生，董事长。简历同上。    谭晓冈先生，总经理。简历同上。    肖剑先生，副总经理，哈佛大学公共管理硕士。曾任深圳市广聚能源股份有限公司副总 经理兼广聚投资控股公司执行董事、总经理，深圳市人民政府国有资产监督管理委员会副处 长、处长。2014 年 11 月加入大成基金管理有限公司，2015 年 1 月起任公司副总经理，2019 年 8 月起任大成国际资产管理有限公司总经理。    姚余栋先生，副总经理，英国剑桥大学经济学博士。曾任职于原国家经贸委企业司、美 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                            招募说明书 国花旗银行伦敦分行。曾任世界银行咨询顾问，国际货币基金组织国际资本市场部和非洲部 经济学家，原黑龙江省招商局副局长，黑龙江省商务厅副厅长，中国人民银行货币政策二司 副巡视员，中国人民银行货币政策司副司长，中国人民银行金融研究所所长。2016 年 9 月 加入大成基金管理有限公司，任首席经济学家，2017 年 2 月起任公司副总经理。   赵冰女士，副总经理，清华大学工商管理硕士。曾供职于中国证券业协会资格管理部、 专业联络部、基金公司会员部，曾任中国证券业协会分析师委员会委员、基金销售专业委员 会委员。曾参与基金业协会筹备组的筹备工作。曾先后任中国证券投资基金业协会投教与媒 体公关部负责人、理财及服务机构部负责人。2017 年 7 月加入大成基金管理有限公司，2017 年 8 月至 2022 年 5 月任公司督察长。2022 年 6 月起任公司副总经理。   段皓静女士，督察长，西南财经大学会计学硕士。1996 年加入深圳发展银行工作；2000 年加入中国证券监督管理委员会深圳监管局，历任副主任科员、主任科员、副处级调研员、 副处长、处长；2019 年加入信达澳亚基金管理有限公司，任督察长；2020 年 7 月加入红塔 红土基金管理有限公司，任督察长。2022 年 6 月起任大成基金管理有限公司督察长。   石国武先生，副总经理，北京大学工学硕士。曾就职于博时基金管理有限公司，历任系 统分析员、股票投资部投资经理助理、特定资产部投资经理。2012 年 11 月加入大成基金管 理有限公司，历任股票投资部基金经理、股票投资部价值组投资总监，大类资产配置部总监、 社保及养老投资管理部总监、研究部总监、权益专户投资部总监、总经理助理。2023 年 3 月起，任公司副总经理。   （1）现任基金经理   曾婷婷：北京大学工商管理硕士。证券从业年限 14 年。2008 年 10 月至 2010 年 11 月 任安永会计师事务所审计部高级审计。2010 年 11 月至 2013 年 3 月任第一创业证券研究所 合规经理。2013 年 3 月至 2015 年 8 月任华润元大基金固定收益部固收信用研究员。2015 年 10 月至 2022 年 3 月任前海联合基金固定收益部基金经理。2022 年 3 月加入大成基金管 理有限公司，现任固定收益总部现金资产投资部基金经理。2022 年 7 月 1 日至 2024 年 5 月 起任大成现金增利货币市场基金、大成恒丰宝货币市场基金基金经理。2022 年 10 月 11 日 至 2024 年 5 月 30 日任大成惠昭一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。2023 年 6 月 5 日起任大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金、大成通嘉三年定期开放债券型 证券投资基金基金经理。2023 年 10 月 27 日起任大成景安短融债券型证券投资基金基金经 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                                     招募说明书 理。具有基金从业资格。国籍：中国   汪曦：清华大学工学学士、美国纽约大学哲学硕士（运营管理专业）。证券从业年限 8 年。2011 年 12 月至 2013 年 10 月任长城证券股份有限公司金融研究所研究员。2013 年 10 月至 2016 年 9 月任融通基金管理有限公司固定收益部研究员、基金经理。2016 年 9 月至 2018 年 12 月任上海国泰君安资产管理有限公司固定收益部投资经理、高级投资经理。2019 年 4 月至 2021 年 1 月任珠江人寿保险股份有限公司投资管理部研究员。2021 年 2 月至 2022 年 5 月任第一创业股份有限公司资产管理部投资总监、投资经理。2022 年 6 月至 2024 年 6 月任 国华兴益保险资产管理有限公司资深债券投资经理。2024 年 6 月至今任大成基金管理有限 公司债券投资一部基金经理。2024 年 8 月 7 日起任大成安汇金融债债券型证券投资基金、 大成惠祥纯债债券型证券投资基金基金经理。2024 年 8 月 9 日起任大成惠嘉一年定期开放 债券型证券投资基金基金经理。具有基金从业资格。国籍：中国   （2）历任基金经理          历任基金经理姓名                     管理本基金时间            李富强           2019 年 12 月 9 日—2023 年 06 月 13 日            方孝成           2020 年 12 月 9 日—2022 年 05 月 19 日   公司固定收益投资决策委员会由 7 名成员组成，设固定收益投资决策委员会主席 1 名， 其他委员 6 名。名单如下：   肖剑，副总经理，固定收益投资决策委员会主席，国际业务投资决策委员会主席；王立， 基金经理，公司首席固定收益投资官、社保及养老投资管理部总监，固定收益投资决策委员 会委员； 谢民，交易管理部总监，固定收益投资决策委员会委员，股票投资决策委员会委 员；孙丹，基金经理，混合资产投资部副总监，固定收益投资决策委员会委员。张俊杰，基 金经理，固定收益投资决策委员会委员。郑欣，基金经理，固定收益投资决策委员会委员。 冯佳，基金经理，固定收益总部债券投资一部副总监，固定收益投资决策委员会委员。   上述人员之间不存在亲属关系。   （三） 基金管理人的职责   按照《基金法》、          《运作办法》及其他有关规定，基金管理人必须履行以下职责： 售、申购、赎回和登记事宜； 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                   招募说明书 理和运作基金财产； 基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证 券投资； 三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 合同等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回的 价格；              、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；                                    、基金合同 及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露； 管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 以上； 够按照基金合同规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成本 的条件下得到有关资料的复印件； 管人； 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                   招募说明书 赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 合同造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿； 承担责任； 理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后   （四） 基金管理人承诺 采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发生；                     《运作办法》，建立健全的内部控制制度，采取 有效措施，防止以下《基金法》、《运作办法》禁止的行为发生：   （1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公平地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；   （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；   （5）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。 法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：   （1）越权或违规经营；   （2）违反基金合同或托管协议；   （3）损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；   （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；   （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；   （6）玩忽职守、滥用职权； 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                      招募说明书      （7）泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息；      （8）除按本基金管理人公司制度进行基金投资外，直接或间接进行其他股票交易；      （9）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；      （10）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩 序；      （11）故意损害基金投资者及其他同业机构、人员的合法权益；      （12）以不正当手段谋求业务发展；      （13）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；      （14）信息披露不真实，有误导、欺诈成分；      （15）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。 制等全权处理本基金的投资。 措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动：      （1）承销证券；      （2）违反规定向他人贷款或者提供担保；      （3）从事承担无限责任的投资；      （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；      （5）向其基金管理人、基金托管人出资；      （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；      （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。      基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者 与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交 易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范 利益冲突，符合中国证监会的规定，并履行信息披露义务。      如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，基金管理人在履行适当程序后可不受上述 规定的限制，不需经基金份额持有人大会审议，但须提前公告。      （五） 基金经理的承诺 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                      招募说明书 利益； 期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信 息；      （六） 基金管理人的内部控制制度      本基金管理人为加强内部控制，促进公司诚信、合法、有效经营，保障基金份额持有人 利益，维护公司及公司股东的合法权益，依据《证券法》、《证券投资基金公司管理办法》、 《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》等法律法规，并结合公司实际情况，制定《大 成基金管理有限公司内部控制大纲》。      公司内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分 考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而 形成的系统。公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系，制定科学完善的内 部控制制度。      公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。      公司董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任，公司管理层对内部 控制制度的有效执行承担责任。      （1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经 营、规范运作的经营思想和经营理念。      （2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产 的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。      （3）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。      （1）健全性原则。内部控制涵盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并包 括决策、执行、监督、反馈等各个环节。      （2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度 的有效执行。      （3）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责的设置保持相对独立，公司基金财产、 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                   招募说明书 自有资产与其他资产的运作相互分离。   （4）相互制约原则。公司设置的各部门、各岗位权责分明、相互制衡。   （5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益， 以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果。   （1）合法合规性原则。公司内控制度符合国家法律、法规、规章和各项规定。   （2）全面性原则。内部控制制度涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空 白或漏洞。   （3）审慎性原则。制定内部控制制度以审慎经营、防范和化解风险为出发点。   （4）适时性原则。随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等 内外部环境的变化进行及时的修订或完善内部控制制度。   内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。   （1）控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、公司治 理结构、组织结构、员工道德素质等内容。   （2）公司管理层牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识， 营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，使风 险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。   （3）健全公司法人治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能，禁止不正当关 联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。   （4）公司的组织结构体现职责明确、相互制约的原则，各部门有明确的授权分工，操 作相互独立。公司建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括民主、透明的决策 程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、有效的内部监督和反馈系统。   （5）依据公司自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线： 并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任。 严格的检查和反馈。 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                  招募说明书 量，并提出风险调整的建议；对投资业绩进行评价，包括整体表现分析、业绩构成分析以及 业绩短期和长期持续性检验；对将要展开的新业务和创新性产品的投资做全面的风险评估， 提出风险预警等工作。   （6）建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制，确保公司各级人员具备与其 岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。   （7）建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时 防范和化解风险。   （8）建立严谨、有效的授权管理制度，授权控制贯穿于公司经营活动的始终。 授权标准和程序，保证授权制度的贯彻执行。 价，对已不适用的授权及时修订或取消授权。   （9）建立完善的资产分离制度，公司资产与基金财产、不同基金的资产之间和其他委 托资产，实行独立运作，分别核算。   （10）建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清 算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠。重要业务部门和岗位进行物理隔离。   （11）制订切实有效的应急应变措施，建立危机处理机制和程序。   （12）维护信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统。   （13）建立有效的内部监控制度，设置督察长和独立的监察稽核部门，对公司内部控制 制度的执行情况进行持续的监督，保证内部控制制度落实。公司定期评价内部控制的有效性， 并根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法律法规等情况进行适时改进。   （1）公司自觉遵守国家有关法律法规，按照投资管理业务的性质和特点严格制定管理 规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务可能存在的风险点并采取控制措施。   （2）研究业务控制主要内容包括： 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                   招募说明书 选库。   （3）投资决策业务控制主要内容包括： 策略、投资组合和投资限制等要求。 策记录。 决策程序、基金绩效归属分析等内容。   （4）基金交易业务控制主要内容包括： 行交易。 法违规或者其他异常情况，应当及时报告相应部门与人员。   （5）建立严格有效的制度，防止不正当关联交易损害基金份额持有人利益。基金投资 涉及关联交易的，在相关投资研究报告中特别说明，并报公司风险控制委员会审议批准。   （6）公司在审慎经营和合法规范的基础上力求金融创新。在充分论证的前提下周密考 虑金融创新品种或业务的法律性质、操作程序、经济后果等，严格控制金融新品种、新业务 的法律风险和运行风险。   （7）建立和完善客户服务标准、销售渠道管理、广告宣传行为规范，建立广告宣传、 销售行为法律审查制度，制定销售人员准则，严格奖惩措施。   （8）制定详细的登记过户工作流程，建立登记过户电脑系统、数据定期核对、备份制 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                   招募说明书 度，建立客户资料的保密保管制度。   （9）公司按照法律、法规和中国证监会有关规定，建立完善的信息披露制度，保证公 开披露的信息真实、准确、完整、及时。   （10）公司配备专人负责信息披露工作，进行信息的组织、审核和发布。   （11）加强对公司及基金信息披露的检查和评价，对存在的问题及时提出改进办法，对 出现的失误提出处理意见，并追究相关人员的责任。   （12）掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容。   （13）根据国家法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则，严格制定信息 系统的管理制度。   信息技术系统的设计开发符合国家、金融行业软件工程标准的要求，编写完整的技术资 料；在实现业务电子化时，设置保密系统和相应控制机制，并保证计算机系统的可稽性，信 息技术系统投入运行前，经过业务、运营、监察稽核等部门的联合验收。   （14）通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施， 确保系统安全运行。   （15）计算机机房、设备、网络等硬件要求符合有关标准，设备运行和维护整个过程实 施明确的责任管理，严格划分业务操作、技术维护等方面的职责。   （16）公司软件的使用充分考虑到软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，具备身 份验证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能。信息技术系统设计、软件开发 等技术人员不得介入实际的业务操作。用户使用的密码口令定期更换，不得向他人透露。数 据库和操作系统的密码口令分别由不同人员保管。   （17）对信息数据实行严格的管理，保证信息数据的安全、真实和完整，并能及时、准 确地传递到会计等各职能部门；严格计算机交易数据的授权修订程序，并坚持电子信息数据 的定期查验制度。   建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据异地备份并且长期保存。   （18）信息技术系统定期稽核检查，完善业务数据保管等安全措施，进行排除故障、灾 难恢复的演习，确保系统可靠、稳定、安全地运行。   （19）依据《中华人民共和国会计法》、                     《金融企业会计制度》、                               《证券投资基金会计核算 办法》、    《企业财务通则》等国家有关法律、法规制订基金会计制度、公司财务制度、会计工 作操作流程和会计岗位工作手册，并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。   （20）明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，禁止需要相互监督的 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                 招募说明书 岗位由一人独自操作全过程。   （21）以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、 账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。基金会计核算与公司会计核算相互独立。   （22）采取适当的会计控制措施，以确保会计核算系统的正常运转。 确记载经济业务，明确经济责任。   （23）采取合理的估值方法和科学的估值程序，公允反映基金所投资的有价证券在估值 时点的价值。   （24）规范基金清算交割工作，在授权范围内，及时准确地完成基金清算，确保基金财 产的安全。   （25）建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监督。   （26）制订完善的会计档案保管和财务交接制度，财会部门妥善保管密押、业务用章、 支票等重要凭据和会计档案，严格会计资料的调阅手续，防止会计数据的毁损、散失和泄密。   （27）严格制定财务收支审批制度和费用报销运作管理办法，自觉遵守国家财税制度和 财经纪律。   （28）公司设立督察长，经董事会聘任，对董事会负责。督察长应当经中国证监会相关 派出机构认可后方可任职。根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公 司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、 建议职能。督察长定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况，董事会对督察长的报 告进行审议。   （29）公司设立监察稽核部门，对公司管理层负责，开展监察稽核工作，公司保证监察 稽核部门的独立性和权威性。   （30）明确监察稽核部门及内部各岗位的具体职责，配备充足的监察稽核人员，严格监 察稽核人员的专业任职条件，严格监察稽核的操作程序和组织纪律。   （31）强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况，确保公司 各项经营管理活动的有效运行。   （32）公司董事会和管理层重视和支持监察稽核工作，对违反法律、法规和公司内部控 制制度的，追究有关部门和人员的责任。 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                招募说明书   （1）本基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确。   （2）本基金管理人承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                  招募说明书                       四、基金托管人   一、基金托管人情况   （一）基本情况   名称：江苏银行股份有限公司（简称“江苏银行”）   住所：江苏省南京市中华路 26 号   办公地址：江苏省南京市中华路 26 号   法定代表人：夏平   成立时间：2007 年 1 月 22 日   组织形式：股份有限公司   注册资本：115.44 亿元人民币   存续期间：持续经营   基金托管业务批准文号：证监许可【2014】619 号   联系人：蔡越   电话：025-51811157   （二）主要人员情况   江苏银行托管业务条线现有员工近 100 名，来自于基金、券商、托管行等不同的行业， 具有会计、金融、法律、IT 等不同的专业知识背景，团队成员具有较高的专业知识水平、 良好的服务意识、科学严谨的态度；部门管理层有 20 年以上金融从业经验，精通国内外证 券市场的运作。   （三）基金托管业务经营情况 靠严密科学的风险管理和内部控制体系以及先进的营运系统和专业的服务团队，严格履行资 产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业 的托管服务。目前江苏银行的托管业务产品线已涵盖公募基金、信托计划、基金专户、基金 子公司专项资管计划、券商资管计划、产业基金、私募投资基金等。江苏银行将在现有的基 础上开拓创新继续完善各类托管产品线。江苏银行同时可以为各类客户提供提供现金管理、 绩效评估、风险管理等个性化的托管增值服务。   二、基金托管人的内部控制制度 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                  招募说明书   （1）确保有关法律法规在托管业务中得到全面严格的贯彻执行；   （2）确保我行有关托管的各项管理制度和业务操作规程在托管业务中得到全面严格的 贯彻执行；   （3）确保资产安全，保证托管业务稳健运行。 资产托管部内部设置专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关法律规章，对业 务的运行独立行使稽核监察职权。   （1）全面性原则。“实行全员、全程风险控制方法”，内部控制必须渗透到托管业务的 各个操作环节，覆盖所有的岗位，不能留有任何死角。   （2）预防性原则。必须树立“预防为主”的管理理念，以业务岗位为主体，从风险发 生的源头加强内部控制，防患于未然，尽量避免业务操作中各种问题的产生。   （3）及时性原则。各团队要及时建立健全各项规章制度，釆取有效措施加强内部控制。 发现问题，要及时处理，堵塞漏洞。   （4）独立性原则。托管业务内部控制机构必须独立于托管业务执行机构，业务操作人 员和检查人员必须分开，以保证内控机构的工作不受干扰。   三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序   依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用投 资监督系统，严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、 投资范围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务 环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检 查监督。   （1）每工作日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例控制指标进行例行监 控，发现投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与基金管理人进行情况核 实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。   （2）收到基金管理人的划款指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象及交易对手 等内容进行合法合规性监督。   （3）通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理人进行 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                        招募说明书 解释或举证，并及时报告中国证监会。                          五、相关服务机构   （一） 销售机构及联系人   名称：大成基金管理有限公司   住所：广东省深圳市南山区海德三道 1236 号大成基金总部大厦 5 层、27-33 层   办公地址：广东省深圳市南山区海德三道 1236 号大成基金总部大厦 27 层   法定代表人：吴庆斌   电话：0755-83183388   传真：0755-83199588   联系人：吴海灵   公司网址：www.dcfund.com.cn   大成基金客户服务热线： 400-888-5558（免长途固话费）   （1）大成基金深圳投资理财中心   地址：广东省深圳市南山区海德三道 1236 号大成基金总部大厦 27 层   联系人：吴海灵、关志玲、唐悦   电话：0755-22223556/22223177/22223555   传真：0755-83195235/83195242/83195232   （1）江苏银行股份有限公司   地址：南京市洪武北路 55 号   法定代表人：夏平   联系人：田春慧   客服电话：95319   电话：025-58587018   传真：025-58588164 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                   招募说明书   网址：www.jsbchina.cn   （2）中国农业银行股份有限公司   注册地址：北京市东城区建国门内大街 69 号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座 F9   法定代表人：谷澍   联系人：贺倩   联系电话：010-66060069   传真：010-68121816   客服电话：95599   网址：www.abchina.com   （3）兴业银行股份有限公司   办公地址：福州市五一中路元洪大厦 25 层   法定代表人：吕家进   电话：021-52629999   传真：021-62569070   联系人：刘玲   客服电话：95561   网址：www.cib.com.cn   （4）中国邮政储蓄银行股份有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 3 号   办公地址：北京市西城区金融大街 3 号   法人代表：张金良   联系人员：李雪萍   客服电话：95580   公司网站：www.psbc.com   （5）平安银行股份有限公司   注册地址：中国深圳市深南中路 1099 号   法定代表人：谢永林   电话：021-38637673   传真：0755-22197701 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                      招募说明书   联系人：张莉   客户服务热线：95511-3   网址：http://bank.pingan.com   （6）宁波银行股份有限公司   注册地址：宁波市江东区中山东路 294 号   法定代表人：陆华裕   联系人：胡技勋   电话：021-63586210   传真：021-63586215   客服电话：95574   网址：www.nbcb.com.cn   （7）华泰证券股份有限公司   注册地址：南京市江东中路 228 号   办公地址：南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场   法定代表人：周易   客服电话： 95597   联系人：庞晓芸   电话：0755-82492193   传真：0755-82492962   网址：www.htsc.com.cn   （8）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司   注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006 号   法定代表人：杨懿   办公地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006 号   联系人：张燕   联系电话：010-583253881588   网址：www.xinlande.com.cn   客服电话：400-166-1188   （9）和讯信息科技有限公司   注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                     招募说明书   法定代表人：王莉   联系人：刘洋   联系电话：021-20835785   传真：021-20835879   客服电话：400-920-0022   网址：http://licaike.hexun.com   （10）江苏汇林保大基金销售有限公司   注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道 47 号   办公地址：南京市鼓楼区中山北路 2 号绿地紫峰大厦 2005   法定代表人：吴言林   联系人：林伊灵   电话：025-66046166   传真：025-56878016   客服电话：025-66046166   网址：www.huilinbd.com   （11）腾安基金销售（深圳）有限公司   注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘 书有限公司）   办公地址：深圳市南山区高新科技园科技中一路腾讯大厦 11 层   法人代表：刘明军   公告联系人：谭广峰   公告电话：4000-890-555   公告传真：0755-86013399   客服电话：4000-890-555   网址：www.tenganxinxi.com   （12）诺亚正行基金销售有限公司   注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室   法定代表人：汪静波   办公地址：上海市杨浦区昆明路 508 号北美广场 B 座 12 楼   联系人：徐诚 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                            招募说明书   联系电话：021-38509639   网站：www.noah-fund.com   客服电话：400-821-5399   （13）深圳众禄基金销售股份有限公司   注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801   法定代表人：薛峰   联系人：童彩平   电话：0755-33227950   传真：0755-82080798   网址：www.zlfund.cn   客服电话：4006-788-887   （14）上海天天基金销售有限公司   注册地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 9 楼   法人代表：其实   联系人：潘世友   电话：021-54509998   传真：021-64383798   客服电话：400-1818-188   网址：www.1234567.com.cn   （15）上海好买基金销售有限公司   注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室   办公地址: 上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903-906   法定代表人: 杨文斌   客服电话: 400-700-9665   联系人: 张茹   联系电话: 021-58870011   传真: 021-68596916   网址: www.howbuy.com   （16）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司   注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                    招募说明书   办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路 556 号   法定代表人：王珺   联系人：韩爱彬   客户服务电话：95188-8   网址： www.fund123.cn   （17）上海长量基金销售有限公司   办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层   法定代表人：张跃伟   客服电话：4008202899   联系人：邱燕芳   电话：021-20691931   传真：021-20691861   网址：www.erichfund.com   （18）浙江同花顺基金销售有限公司   注册地址：杭州市西湖区文二西路 1 号元茂大厦 903 室   办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路 7 号电子商务产业园 2 号楼   法人代表：凌顺平   联系人：林海明   电话：0571-88911818-8580   传真：0571-88911818-8002   客服电话：952555   网站地址：www.5ifund.com   （19）上海利得基金销售有限公司   注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室   办公地址：上海市浦东新区峨山路 91 弄 61 号 1 幢 14 层   法定代表人：李兴春   传真：021-50583633   电话：021-50583533   客服电话：4000325885   网址：www.leadfund.com.cn 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                    招募说明书    （20）南京苏宁基金销售有限公司    注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号    办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号    法定代表人：王锋    客服电话：95177    网址：https://www.snjijin.com/    （21）北京汇成基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108    法定代表人：王伟刚    联系人：丁向坤    电话：010-56282140    传真：010-62680827    客户服务电话：400-055-5728    网址：http://www.hcfunds.com    （22）北京新浪仓石基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西扩）N-1、N-2 地块新浪总 部科研楼 5 层 518 室    办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西扩）N-1、N-2 地块新浪总 部科研楼    法定代表人：穆飞虎    联系人：穆飞虎    联系电话： 010-58982465    传真：010-62676582    客服电话：010-62675369    网址：www.xincai.com    （23）上海联泰基金销售有限公司    注册地址：上海市普陀区兰溪路 900 弄 15 号 526 室    办公地址：上海市虹口区临潼路 188 号    法定代表人：尹彬彬    电话：021-52822063 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                              招募说明书      传真：021-52975270      客服电话：400-118-1188      公司网址：www.66liantai.com      （24）上海基煜基金销售有限公司      住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和经济发展 区）      办公地址：上海市杨浦区昆明路 518 号 a1002 室      法定代表人：王翔      联系人：安彬      客服电话：400-820-5369      网址：www.jiyufund.com.cn      （25）上海陆金所基金销售有限公司      注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元      法定代表人：王之光      办公地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元      联系人：宁博宇      客服电话：4008219031      网站：www.lufunds.com      （26）珠海盈米基金销售有限公司      注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491      法定代表人：肖雯      办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B1201-1203      联系人：黄敏嫦      网站：www.yingmi.cn      客服电话：020-89629066      （27）和耕传承基金销售有限公司      注册地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北 6 号楼 5 楼 503 房间      办公地址：北京市朝阳区酒仙桥路 6 号院国际电子城 b 座      法定代表人：王旋      客服电话：4000-555-671 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                                     招募说明书    网址：http://www.hgccpb.com/    （28）奕丰基金销售有限公司    注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入住深圳市前海商务秘 书有限公司）    办公地址：深圳市南山区海德三路航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室    法定代表人： TEO WEE HOWE    联系人：叶健    电话：0755-89460507    传真：0755-21674453    客服电话：400-684-0500    网址：www.ifastps.com.cn    （29）京东肯特瑞基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06    办公地址：北京市大兴区亦庄经济技术开发区科创十一街 18 号院京东集团总部    法定代表人：邹保威    客服电话：95118 、400-098-8511（个人业务）、 400-088-8816（企业业务）    传真：010-8919566    网址：https://kenterui.jd.com    （30）深圳市金斧子基金销售有限公司    注册地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋 3 单元 11 层 1108    办公地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋 3 单元 11 层 1108    法定代表人：赖任军    联系人：陈丽霞    电话：0755-84355914    传真：0755-26920530    客户服务电话：400-8224-888    网址：www.jfzinv.com    （31）北京雪球基金销售有限公司 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                             招募说明书   注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507   法定代表人：李楠   客服电话：4001599288   联系人：袁永娇   电话：010-61840688   传真：010-61840699   网址：https://danjuanapp.com   （32）玄元保险代理有限公司   办公地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路 707 号 1105 室   法定代表人：马永谙   联系人：卢亚博   联系电话：021-50701003   传真：021-50701053   客服电话：400-080-8208   网址：www.licaimofang.cn   基金管理人可根据有关法律、法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售本基金， 并及时公告。   （二） 注册登记机构   名称：大成基金管理有限公司   住所：广东省深圳市南山区海德三道 1236 号大成基金总部大厦 5 层、27-33 层   办公地址：广东省深圳市南山区海德三道 1236 号大成基金总部大厦 27 层   法定代表人：吴庆斌   电话：0755-83183388   传真：0755-83195239   联系人：黄慕平   （三） 律师事务所和经办律师   名称：上海市通力律师事务所   住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼   办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼   负责人：韩炯 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                         招募说明书   电话：021-31358666   传真：021-31358600   经办律师：安冬、陆奇   联系人：安冬   （四） 会计师事务所和经办注册会计师   名称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)   住所：中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 01 室   办公地址：上海市浦东新区东育路 588 号前滩中心 42 楼   执行事务合伙人：李丹   电话：021-23238888   传真：021-23238800   联系人：徐翘楚   经办注册会计师：陈熹、徐翘楚 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                        招募说明书                 六、基金合同的生效   （一）基金募集的依据   本基金由基金管理人依照《基金法》                  、《运作办法》                        、《销售办法》、                               《信息披露办法》、                                       《流 动性风险管理规定》、基金合同及其他有关规定募集。基金合同已于 2019 年 12 月 9 日生效。   （二）基金类型与运作方式   基金类型：债券型证券投资基金   基金运作方式：契约型、定期开放式   本基金以定期开放的方式运作，即采用在封闭期内封闭运作、封闭期与封闭期之间定期 开放的方式。本基金的封闭期为一年，每个封闭期为自基金合同生效之日起（含）或自每一 开放期结束之日次日起（含），至一年后的对日前一日的期间。本基金在封闭期内不办理申 购与赎回业务，也不上市交易。   本基金自封闭期结束之后的次日起进入开放期，开放期可以办理申购与赎回业务。本基 金每个开放期不少于五个工作日并且最长不超过二十个工作日，开放期的具体时间以基金管 理人届时公告为准。   基金存续期限：不定期   （三）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模   基金合同生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产 净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 60 个工作日出现 前述情形的，基金管理人应当在 10 个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，如持续 运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并在 6 个月内召开基金份额持 有人大会进行表决。本基金暂停运作时，暂停运作期间不计入上述连续期间，暂停运作期间 前后合并计算。   法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                      招募说明书                 七、基金的暂停运作   （一）基金合同生效后的存续期内，出现以下三种情况的，本基金可以暂停基金的运作， 且无须召开基金份额持有人大会： 入下一开放期。具体安排以基金管理人届时公告为准。   如决定暂停下一开放期的，本基金将在该封闭期结束之日的下一工作日将全部基金份额 自动赎回。在该封闭期结束后本基金将不开放申购和转换转入业务。   同时，为避免基金份额持有人利益因基金份额净值的小数点保留精度受到不利影响，基 金管理人可提高该封闭期结束之日的下一个工作日的基金份额净值的精度； 一日交易申请确认的申购确认金额及转换转入确认金额，扣除赎回确认金额及转换转出确认 金额后的余额低于 5000 万或者基金份额持有人数量少于 200 人的，则基金管理人有权决定 是否暂停进入下一开放期。具体安排以基金管理人届时公告为准。基金管理人决定暂停进入 下一封闭期的，投资人未确认的申购申请对应的已缴纳申购款项将全部退回；对于当日日终 留存的基金份额，将全部自动赎回。   同时，为避免基金份额持有人利益因基金份额净值的小数点保留精度受到不利影响，基 金管理人可提高该开放期最后一日的基金份额净值的精度。 分资产尚未变现的，基金管理人应当暂停进入下一开放期。本基金将在该封闭期结束的下一 工作日将全部基金份额自动赎回，按已变现的基金财产支付部分赎回款项，未变现资产对应 赎回款延缓支付，待该部分资产变现后支付剩余赎回款。赎回价格按全部资产最终变现净额 确定。基金管理人应就上述延缓支付部分赎回款项的原因和安排在封闭期结束后的下一个工 作日发布公告并提示最终赎回价格与封闭期到期日的净值可能存在差异的风险。   （二）暂停运作期间，基金可暂停披露基金份额净值信息。报告期内未开展任何投资运 作的，基金可暂停披露定期报告。基金管理人决定暂停运作或重启基金运作的，应当依法进 行信息披露。   （三）在本基金暂停运作期间，基金管理人经与基金托管人协商一致，可以终止基金合 同，报中国证监会备案并公告，无需召开基金份额持有人大会进行表决。   （四）本基金暂停运作期间所发生的费用，由基金管理人承担。暂停运作期间，基金不 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金        招募说明书 收取管理费和托管费。   （五）法律法规另有规定的，从其规定。 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                   招募说明书              八、基金份额的申购、赎回与转换   （一）基金份额的封闭期和开放期   本基金的封闭期为自基金合同生效之日起（含）或自每一开放期结束之日次日起（含）， 至一年后的对日前一日的期间。本基金在封闭期内不办理申购与赎回业务。   本基金的开放期为本基金自封闭期结束之后的次日起进入的，可以办理申购与赎回业务 的期间。本基金每个开放期不少于五个工作日并且最长不超过二十个工作日，开放期的具体 时间以基金管理人届时公告为准。如封闭期结束之后的次日因不可抗力或基金合同约定的其 他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的，开放期自不可抗力或基金合同约定的其他 情形的影响因素消除之日起的下一个工作日开始，开放期结束之日相应顺延。如在开放期内 发生不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的，开放期 时间中止计算，在不可抗力或基金合同约定的其他情形影响因素消除之日次日起，继续计算 该开放期时间，直至满足开放期的时间要求。   （二）申购和赎回场所   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在相关公告 中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构。基金投资者应当在销售机构办理基金 销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   （三）申购和赎回的开放日及时间   本基金在开放期内接受投资人的申购和赎回申请。投资人在开放日办理基金份额的申购 和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基 金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 封闭期内，本基金不办理申购与赎回业务，也不上市交易。   基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况， 基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息 披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。   除法律法规或基金合同另有约定外，自每个封闭期结束之后第一个工作日起（包括该日）， 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                   招募说明书 本基金进入开放期，开始办理申购和赎回等业务。   在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披 露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。   基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接 受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类别基金份额申购、赎回的价格。在开放 期最后一个开放日，投资人在基金合同约定之外的时间提出申购、赎回或转换申请的，视为 无效申请。   （四）申购与赎回的原则    “未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的各类基金份额净值为基 准进行计算，其中 C 类基金份额申购首日的申购价格为当日 A 类基金份额的基金份额净值；    “金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 法权益不受损害并得到公平对待。   基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规 则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。   （四）申购与赎回的程序   投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回 的申请。投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在提交赎 回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请不成立。   投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申购成立；基 金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。   基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效。 投资者赎回申请生效后，基金管理人将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎回款项。在发生巨 额赎回或基金合同载明的延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条 款处理。 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                    招募说明书   遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其他非基 金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款项划付时间相应顺延。   基金管理人应以开放日交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎 回申请日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认。 T 日提交的有效申请，投资人可在 T+2 日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构规定 的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。   在法律法规允许的范围内，本基金登记机构可根据相关业务规则，对上述业务办理时间 进行调整，本基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告。   销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接 收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投资者应 及时查询并妥善行使合法权利。   （六）申购和赎回的数量限制 最低赎回份额为 1 份。本基金可以对投资者每个基金交易账户的最低基金份额余额以及每次 赎回的最低份额做出规定，具体规定请见有关公告。 等，具体规定请参见相关公告。 应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人基于投资运作与风险 控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。具体见基金管理人相关公告。 投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额、单个投资人累计持有的基金份额上限以及本 基金的总份额等限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指 定媒介上公告。   （七）申购和赎回的价格、费用及其用途   养老金客户包括基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形 成的补充养老基金等，包括但不限于： 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                         招募说明书   如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人可在招募说明书 更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围。   （1）投资人申购 A 类基金份额时，需交纳申购费用，费率按申购金额递减。投资人在 一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。具体费率如下：            申购金额（M,元）             申购费率                M              M≥500 万            1000 元/笔   养老金客户在基金管理人直销中心办理账户认证手续后，可享受申购费率一折优惠，申 购费为固定金额的，则按原费率执行，不再享有费率折扣。   本基金 A 类基金份额申购费用由申购该类基金份额的投资人承担，不列入基金财产， 主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。   （2）投资人申购 C 类基金份额时，不收取申购费用。   本基金 A 类基金份额赎回费率如下：            持有基金时间（T）              赎回费率               T               T≥7 日                  0   本基金 C 类基金份额赎回费率如下：            持有基金时间（T）              赎回费率               T               T≥7 日                  0   本基金对投资人收取的赎回费，将全额计入基金财产。 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                      招募说明书 率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 益无实质性不利影响的情形下根据市场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促 销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当 调低基金申购费率和基金赎回费率。   本基金分为 A 类基金份额和 C 类基金份额，两类基金份额单独设置基金代码，分别计 算和公告基金份额净值。本基金各类基金份额净值的计算，均保留到小数点后 4 位，小数点 后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金合同生效后，在本基金的 封闭期内，基金管理人应当至少每周公告一次各类基金份额的基金份额净值。在本基金开放 期内，T 日的各类基金份额净值和基金份额累计净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。 遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。 基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的 规定。   （八）申购份额与赎回支付金额的计算方式   （1）申购份额余额的处理方式：申购份额计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点 后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   （2）赎回金额的处理方式：赎回金额计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后两 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   （1）A 类基金份额：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   申购费用=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值   例：某投资人于开放期投资 4 万元申购本基金 A 类基金份额，申购费率为 0.80%，假 设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0400 元，则其可得到的申购份额为：   净申购金额=40,000/(1+0.80%)=39,682.54 元 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                             招募说明书      申购费用=40,000-39,682.54=317.46 元      申购份额=39,682.54/1.0400=38,156.29 份      即：该投资人于开放期投资 4 万元申购本基金 A 类基金份额，申购费率为 0.80%，假 设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0400 元，则其可得到的 38,156.29 份 A 类基金份额。      （2）C 类基金份额：      申购份额＝申购金额/申购当日 C 类基金份额净值      例：某投资人投资 10 万元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份额净值 为 1.0160 元。则其可得到的申购份额为：      申购份额＝100,000/1.0160 = 98,425.20 份      赎回总金额=赎回份额×T 日该类基金份额净值      赎回费用=赎回总金额×赎回费率      净赎回金额=赎回总金额—赎回费用      例：某投资者在持有 A 类基金份额时间为 1 年时赎回本基金 10,000 份 A 类基金份额， 对应的赎回费率为 0，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0500 元，则其可得到的赎回金 额为：      赎回总金额=10,000×1.0500＝10,500.00 元      赎回费用=10,500.00×0＝0 元      净赎回金额=10,500.00—0＝10500.00 元      即：该投资者在持有 A 类基金份额时间为 1 年时赎回本基金 10,000 份 A 类基金份额， 对应的赎回费率为 0，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0500 元，则其可得到的赎回金 额为 10500.00 元。      例：某投资者在持有 C 类基金份额时间为 1 年时赎回本基金 10 万份 C 类基金份额，对 应的赎回费率为 0，假设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额 为：      赎回总金额=100,000×1.0170＝101,700.00 元      赎回费用=101,700.00×0＝0 元      净赎回金额=101,700.00—0＝101,700.00 元      即：该投资者在持有 C 类基金份额时间为 1 年时赎回本基金 10 万份 C 类基金份额，对 应的赎回费率为 0，假设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                      招募说明书 为 101,700.00 元。    （九）申购与赎回的注册登记 权益并办理注册登记手续，投资者自 T＋2 日起有权赎回该部分基金份额。 权益并办理相应的注册登记手续。 开始实施前 3 个工作日在指定媒介上公告。    （十）拒绝或暂停申购的情形    在开放期内发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 购申请。 绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 销售支付结算系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。 单笔申购金额上限的。 值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当 暂停接受基金申购申请。 达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形。    发生上述第 1、2、3、5、6、8、10 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停接受投 资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资 人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                  招募说明书 管理人应及时恢复申购业务的办理。开放期间按暂停申购的期间相应顺延。发生上述第 7 项情形时，基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的申购申请进行限制，基金管理 人有权拒绝该等全部或者部分申购申请。   （十一）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形   在开放期内发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回 款项： 回申请或延缓支付赎回款项。 停接受基金份额持有人的赎回申请。 值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当 延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。   发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金管理人应在 当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付， 应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期 支付。若在当期开放期结束赎回款项仍无法足额支付，则继续顺延至开放期后的工作日。基 金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情 况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。开放期间按暂停赎回的期间相应 顺延。   （十二）巨额赎回的情形及处理方式   若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出 申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一 工作日的基金总份额的 20%，即认为是发生了巨额赎回。   当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回、 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                  招募说明书 延缓支付赎回款项或延期办理赎回申请。   （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回 程序执行。   （2）延缓支付赎回款项：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支 付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人 应当对当日全部赎回申请进行确认，但可以延缓支付赎回款项，当日按比例办理的赎回份额 不得低于前一工作日基金总份额的 20%，其余赎回申请可以延缓支付，但延缓支付的期限 不得超过 20 个工作日。   （3）延期办理赎回申请：在开放期内，若本基金发生巨额赎回且发生单个开放日内单 个基金份额持有人申请赎回的基金份额占前一工作日基金总份额的比例超过 20%时，本基 金管理人有权对该单个基金份额持有人超过前一工作日基金总份额 20%的赎回申请实施延 期办理；对该单个基金份额持有人的剩余赎回申请，与当日其他份额持有人的赎回申请一起， 按上述（1）或（2）方式处理。如下一开放日，该单个基金份额持有人剩余未赎回部分仍旧 超出前一开放日基金总份额 20%的，继续按前述规则处理，直至该单个基金份额持有人单 个开放日内申请赎回的基金份额占前一开放日基金总份额的比例低于 20%。投资人对延期 部分选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。如投资人在提交赎回申请时 未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。延期的赎回申请与下一开放日赎 回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的该类基金份额的基金份额净值为基础计算赎回 金额，以此类推，直到全部赎回为止。如延期办理期限超过开放期的，开放期相应延长，直 到全部赎回为止。延长的开放期内不办理申购，亦不接受新的赎回申请，即基金管理人仅为 原开放期内因提交赎回申请超过前一工作日基金总份额 20%而被延期办理赎回的单个基金 份额持有人办理赎回业务。   当发生上述巨额赎回并延缓支付赎回款项时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募 说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，并在两日 内在指定媒介上刊登公告。   （十三）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                   招募说明书 最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暂 停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。   （十四）基金转换   基金管理人可以在开放期根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基 金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基 金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相 关机构。   （十五）基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非 交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。   继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金 份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是 指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法 人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件 的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。   （十六）基金的转托管   基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照规定的标准收取转托管费。   （十七）定期定额投资计划   基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定。投 资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管 理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。   （十八）基金份额的冻结和解冻   基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。   （十九）基金份额的转让   在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监 会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请，并由登记机构办理基金份额的过户登 记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有人应根据基金管理 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                招募说明书 人公告的业务规则办理基金份额转让业务。   （二十）基金份额的质押或其他业务   如相关法律法规允许登记机构办理基金份额的质押业务或其他基金业务，登记机构有权 制定和实施相应的业务规则。   （二十一）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排本招募说明书“侧袋机制”章节或届 时发布的相关公告。 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                 招募说明书                  九、基金的投资   （一） 投资目标   本基金采取严格的买入持有到期投资策略，投资于剩余期限（或回售期限）不超过基金 剩余封闭期的固定收益类工具，力求基金资产的稳健增值。   （二） 投资范围   本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，债券（包括国内依法发行和上市 交易的国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期 融资券、次级债券、政府支持机构债、政府支持债券、地方政府债、可分离交易可转债中的 纯债部分）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款等）、同业存单、 货币市场工具以及经中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但需符合中国证监会的相关 规定。   本基金不直接在二级市场买入股票等权益类资产，也不参与一级市场新股申购和新股增 发。本基金也不投资于可转换债券（可分离交易可转债中的纯债部分除外）、可交换债券。   如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可 以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。   基金的投资组合比例为：   本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，但在每个开放期前一个月、开放期 间及开放期结束后一个月内，基金投资不受上述比例限制。开放期内，本基金持有的现金（不 包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券不低于基 金资产净值的 5%；在封闭期，本基金不受上述 5%的限制。   当法律法规的相关规定变更时，基金管理人可以根据法律法规的规定，在履行适当程序 后对上述资产配置比例进行适当调整。   （三） 投资策略   本基金在封闭期与开放期采取不同的投资策略。   一）封闭期投资策略   本基金以利率趋势分析为基础，结合经济周期、宏观政策方向及收益率曲线分析，实施 积极的债券投资组合管理，以获取较高的债券组合投资收益。   本基金以封闭期为周期进行投资运作。为力争基金资产在开放前可完全变现，本基金在 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                 招募说明书 封闭期内采用买入并持有到期投资策略，所投金融资产以收取合同现金流量为目的并持有到 期，所投资产到期日（或回售日）不得晚于封闭运作期到期日。本基金投资含回售权的债券 时，应在投资该债券前，确定行使回售权或持有至到期的时间；债券到期日晚于封闭运作期 到期日的，基金管理人应当行使回售权而不得持有至到期日。   基金管理人可以基于持有人利益优先原则，在不违反《企业会计准则》的前提下，对尚 未到期的固定收益类品种进行处置。   本基金对于信用类固定收益品种的投资，将根据发行人的公司背景、行业特性、盈利能 力、偿债能力、流动性等因素，对信用债进行信用风险评估，积极发掘信用利差具有相对投 资机会的个券进行投资，并采取分散化投资策略，严格控制组合整体的违约风险水平。   为控制本基金的信用风险，本基金将定期对所投债券的信用资质和发行人的偿付能力进 行评估。对于存在信用风险隐患的发行人所发行的债券，为保护基金份额持有人利益，基金 管理人可及时制定风险处置预案，包括提前卖出相关有较大潜在违约风险的债券等。   本基金将在考虑债券投资的风险收益情况，以及回购成本等因素的情况下，在风险可控 以及法律法规允许的范围内，通过债券回购，放大杠杆进行投资操作。   本基金将在封闭期内进行杠杆投资，杠杆放大部分仍投资于剩余期限（或回售期限）不 超过基金剩余封闭期的固定收益类工具，并采取买入并持有到期的策略。同时采取滚动回购 的方式来维持杠杆，因此负债的资金成本存在一定的波动性。通过这种方法，本基金可以将 杠杆比例稳定控制在一个合理的水平。   本基金将通过对宏观经济、提前偿还率、资产池结构以及资产池资产所在行业景气变化 等因素的研究，预测资产池未来现金流变化，并通过研究标的证券发行条款，预测提前偿还 率变化对标的证券的久期与收益率的影响。在严格控制风险的情况下，结合信用研究和流动 性管理，选择风险调整后收益高的品种进行投资，以期获得长期稳定收益。   二）开放期投资策略   开放期内，本基金将保持较高的组合流动性，方便投资人安排投资。   基金管理人将密切关注基金的申购赎回情况，对投资组合的现金比例进行结构化管理。 同时，也会通过回购的滚动操作和债券品种的期限结构搭配，有效分配基金的现金流，保持 本基金在开放期的流动性。 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                     招募说明书   （四） 投资限制   基金的投资组合应遵循以下限制：   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%。但在每个开放期前一个月、开 放期间及开放期结束后一个月内，基金投资不受上述比例限制；   （2）开放期内，本基金持有的现金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等） 或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%；在封闭期，本基金不受上述   （3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10％；   （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的 10％；   （5）开放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值 的 15%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述比 例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；   （6）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净 值的 10％；   （7）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20％；   （8）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持 证券规模的 10％；   （9）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得 超过其各类资产支持证券合计规模的 10％；   （10）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持有 资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；   （11）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值 的 40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年，债券回购到期后不得 展期；   （12）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回 购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；   （13）开放期内，本基金总资产不得超过基金净资产的 140%，封闭期内，本基金总资 产不得超过基金净资产的 200%； 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                    招募说明书   （14）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、          （5）、             （10）、                 （12）项外，因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模 变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定的投资比例的，基金管理人 应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。   基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同 的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金 托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。   法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程 序后，则本基金投资不再受相关限制或按照调整后的规定执行。   为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：   （1）承销证券；   （2）违反规定向他人贷款或者提供担保；   （3）从事承担无限责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；   （5）向其基金管理人、基金托管人出资；   （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；   （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。   基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者 与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交 易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益 冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先 得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审 议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。   如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，基金管理人在履行适当程序后可不受上述 规定的限制，不需经基金份额持有人大会审议，但须提前公告。   （五） 业绩比较基准   在每个封闭期，本基金的业绩比较基准为该封闭期起始日公布的一年期定期存款利率 （税后）+1.5%。 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                   招募说明书   本基金以每个封闭期为周期进行投资运作，每个封闭期为一年，期间投资人无法进行基 金份额申购与赎回。以与封闭期同期对应的一年期定期存款利率（税后）+1.5%作为本基金 的业绩比较基准符合产品特性，能够使本基金投资人理性判断本基金产品的风险收益特征和 流动性特征，合理衡量本基金的业绩表现。   一年期定期存款利率采用每个封闭期起始日中国人民银行公布的金融机构人民币一年 期存款基准利率。   如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推 出，基金管理人经与基金托管人协商一致，并按照监管部门要求履行适当程序后可以变更业 绩比较基准。基金管理人应在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在中国证监会指 定媒介上刊登公告。   （六） 风险收益特征   本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股 票型基金。   （七） 基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法 的利益； 不当利益。   （八） 侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有人 利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照 法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有人大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩比较基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有重大影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规定。   （九） 基金的投资组合报告   基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗 漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                                   招募说明书   基金托管人江苏银行股份有限公司根据基金合同规定，复核了本报告中的财务指标、净 值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。   本投资组合报告所载数据取自本基金 2023 年第 2 季度报告。                                                   占基金总资产的比例     序号           项目            金额（元）                                                      （%）            其中：股票                              -              -            其中：债券              11,699,488,015.22          99.50                 资产支持证券                        -              -            其中：买断式回购的                          -              -            买入返售金融资产            金合计   无。   无。   无。                                                   占基金资产净值比例     序号          债券品种          公允价值（元）                                                      （％） 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                                                    招募说明书                      其中：政策性金融债              7,231,896,141.99             89.72                                                                       占基金资产                                                         公允价值   序号         债券代码           债券名称          数量（张）                        净值比例                                                          （元）                                                                        （％）   无。   无。   无。   无。   无。   无。 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                         招募说明书 告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形 银行股份有限公司于 2022 年 9 月 9 日因个人经营贷款挪用至房地产市场等，受到中国银行 保险监督管理委员会处罚（银保监罚决字〔2022〕46 号）。本基金认为，对交通银行的处罚 不会对其投资价值构成实质性负面影响。 限公司于 2022 年 9 月 30 日因作为托管机构，存在未及时发现理财产品投资集中度超标情况 等，受到中国银行保险监督管理委员会处罚（银保监罚决字〔2022〕52 号）。本基金认为， 对农业银行的处罚不会对其投资价值构成实质性负面影响。   本基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。        序号               名称            金额（元）   无。   无。   由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                                        招募说明书                           十、基金业绩     基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投 资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。     （一） 基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较                                          业绩比较                       净值增长     业绩比较              净值增长                        基准收益    阶段                 率标准差     基准收益               ①-③      ②-④               率①                         率标准差                         ②       率③                                           ④ -2019.12.3 -2020.12.3 -2021.12.3 -2022.12.3 -2023.06.3 -2023.06.3   （二） 自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益 率变动的比较 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                招募说明书   注：本基金合同规定,基金管理人应当自基金合同生效日起六个月内使基金的投资组合 比例符合基金合同的约定。建仓期结束时,本基金的投资组合比例符合基金合同的约定。 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                 招募说明书                 十一、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购基金款 以及其他投资所形成的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。   （四）基金财产的保管和处分   本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金托管人保 管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基 金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。   基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算 的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                     招募说明书                  十二、基金资产估值      （一）估值日      本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对 外披露基金净值的非交易日。      （二）估值对象      基金所拥有的债券和银行存款本息、应收款项和其它投资等资产及负债。      （三）估值方法 利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按照实际利率法摊销，确认利息收入并 评估减值准备。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。 明其发生减值的，应当计提减值准备。 账。 因，导致按原有摊余成本法估值不能客观反映上述资产或负债于开放期内的公允价值的，基 金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映上述资产或负债于开放期内的公 允价值的方法估值。为最大限度保护持有人利益，基金管理人可采用的风险控制手段包括但 不限于：处置信用风险显著增加的固定收益品种、及时评估和计提固定收益品种减值损失、 封闭期到期暂停进入下一开放期、于开放期内改按公允价值计算基金份额净值等。 根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 值的公平性。 规定估值。      如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                      招募说明书 律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因， 双方协商解决。   根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基 金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方 在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算 结果对外予以公布。   （四）估值程序 基金份额的余额数量计算，均精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入。基金管理人可 以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其规定。   基金管理人每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定公告。 的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将各类基金份额净值结 果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。   （五）估值错误的处理   基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 及时性。当任一类基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值错误时，视为该类基 金份额净值错误。   基金合同的当事人应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或 投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该 估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿， 承担赔偿责任。   上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、 系统故障差错、下达指令差错等。   （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调各方， 及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方未 及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                   招募说明书 责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而 未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确 认，确保估值错误已得到更正。   （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对 估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。   （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误 责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利 造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其 支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得 不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿 额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。   （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。   估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：   （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定 估值错误的责任方；   （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估；   （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿 损失；   （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。   （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人， 并采取合理的措施防止损失进一步扩大。   （2）错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并 报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金管理人应当公告，并 报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。   （六）暂停估值的情形 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                   招募说明书 基金管理人应当暂停估值；   （七）基金净值的确认   用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托 管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值和各类 基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理 人，由基金管理人对各类基金份额净值予以公布。   （八）特殊情形的处理 金资产估值错误处理； 理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误的， 由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基 金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。   （九）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露主袋账户 的各类基金份额净值和基金份额累计净值，暂停披露侧袋账户的基金净值信息。 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                   招募说明书                十三、基金的费用与税收   （一）基金费用的种类    《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；    《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；   （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.15%的年费率计提。管理费的计算方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为每日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人与基金托管人核 对一致后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月首日起 5 个工作日内从基金 财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等，支付日期顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计算方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为每日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人与基金托管人核 对一致后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月首日起 5 个工作日内从基金 财产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等，支付日期顺延。 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                    招募说明书   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基 金份额基金资产净值的 0.15%年费率计提。计算方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   C 类基金份额销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人与 基金托管人核对一致后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月首日起 5 个工 作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，由基金管理人代付给销售机构。若遇法定节 假日、公休日等，支付日期顺延。   上述“一、基金费用的种类”中第 4－10 项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费 用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。   （三）不列入基金费用的项目   下列费用不列入基金费用： 损失；    《基金合同》生效前的相关费用；   （四）费用调整   基金管理人和基金托管人协商一致并履行适当程序后，可按照基金发展情况，并根据法 律法规规定和基金合同约定调整基金管理费率、基金托管费率、销售服务费率等相关费率。   基金管理人必须于新的费率实施日前按照《信息披露办法》的规定在指定媒介上公告。   （五）实施侧袋机制期间的基金费用   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费，详见本招募说明 书“侧袋机制”章节或相关公告。   （六）基金税收   本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。基金财 产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金        招募说明书 税收征收的规定代扣代缴。 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                      招募说明书                    十四、基金收益与分配      （一）基金利润的构成      基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的 余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。      （二）基金可供分配利润      基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益 的孰低数。      （三）基金收益分配原则 益分配比例不得低于该次可供分配利润的 20%，若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行 收益分配； 金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值； 金份额类别对应的可供分配利润将有所不同。本基金同一类别每一基金份额享有同等分配权；      本基金每次收益分配比例详见届时基金管理人发布的公告。      在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人可对 基金收益分配原则进行调整，不需召开基金份额持有人大会。      （四）收益分配方案      基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、 分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。      （五）收益分配方案的确定、公告与实施      本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在 2 日内在指定媒介公 告。      （六）基金收益分配中发生的费用      基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现金 红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机构可将基金份额持 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                招募说明书 有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。   （七）实施侧袋机制期间的收益分配   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募说明书“侧袋机制”章 节的规定。 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                        招募说明书                十五、基金的会计与审计   （一）基金会计政策 如下原则：如果《基金合同》生效少于 2 个月，可以并入下一个会计年度； 按照有关规定编制基金会计报表； 式确认。   （二）基金的年度审计 事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需在 2 日内在指定媒介公告。 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                   招募说明书                十六、基金的信息披露   （一）本基金的信息披露应符合《基金法》、                      《运作办法》                           、《信息披露办法》                                   、《流动性风 险管理规定》、       《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的规定发生变化时， 本基金从其最新规定。   （二）信息披露义务人   本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金 份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。   本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法规和中国 证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、简明 性和易得性。   本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过中国 证监会指定的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网 站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复 制公开披露的信息资料。   （三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：   （四）本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信息披露 义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本为准。   本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。   （五）公开披露的基金信息   公开披露的基金信息包括：   一）基金招募说明书、《基金合同》                  、基金托管协议    《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额持有 人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的法 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                 招募说明书 律文件。 购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人服 务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应当 在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生 变更的，基金管理人至少每年更新一次。《基金合同》终止的，基金管理人不再更新基金招 募说明书。 动中的权利、义务关系的法律文件。   基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的三日前，将基金份额 发售公告、基金招募说明书提示性公告和《基金合同》提示性公告登载在指定报刊上，将基 金份额发售公告、基金招募说明书、《基金合同》和基金托管协议登载在指定网站上；基金 托管人应当同时将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。   二）基金份额发售公告   基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说明 书的当日登载于指定媒介上。   三）《基金合同》生效公告   基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金合同》生效 公告。   四）基金净值信息   《基金合同》生效后，在本基金封闭期内，基金管理人应当至少每周在指定网站披露一 次各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   在开放期内，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，通过指定网站、基金销售机 构网站或者营业网点披露开放日各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露半年度和年度 最后一日的各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   暂停运作期间，本基金可暂停披露基金份额净值信息。   五）基金份额申购、赎回价格   基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明各类基金份额申购、 赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金销售机构网站或营业 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                  招募说明书 网点查阅或者复制前述信息资料。   六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告   基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度报告登载 在指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年度报告中的财务会计报 告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。   基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中期报告登 载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。   基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报告，将季度报 告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者 年度报告。   如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情形，为保障 其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项 下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的 特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险 分析等。   基金管理人在封闭期内采取处置信用风险显著增加的固定收益品种或计提资产减值准 备等风险应对措施的，应当在定期报告中披露。   暂停运作期间，报告期内未开展任何投资运作的，本基金可暂停披露定期报告。   七）临时报告   本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书，并登载在指 定报刊和指定网站上。   前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响 的下列事件：    《基金合同》终止、基金清算；                                  、基金合并； 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                    招募说明书 托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变动； 人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百分之三十； 罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到重大 行政处罚、刑事处罚； 或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关 联交易事项，但中国证监会另有规定的除外； 发生变更； 项时； 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                   招募说明书 影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。      八）澄清公告      在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基 金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能损害基金份额持有人权益的，相 关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监 会。      九）基金份额持有人大会决议      基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。      十）资产支持证券的投资情况      基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持 证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。      基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占 基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支持证券明 细。      十一）实施侧袋机制期间的信息披露      本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同和招募说明 书的规定进行信息披露，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规定。      十二）中国证监会规定的其他信息。      （六）信息披露事务管理      基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高级管理人 员负责管理信息披露事务。      基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与 格式准则等法规的规定。      基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，对基金 管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、各类基金份额申购赎回价格、基金定期报 告、更新的招募说明书、基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基 金管理人进行书面或电子确认。      基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择披露信息的报刊。基金管理人、基金托 管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，并保证相关报送信息的真 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                  招募说明书 实、准确、完整、及时。   基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其他公共 媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一 信息的内容应当一致。   为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构，应 当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10 年。   （七）信息披露文件的存放与查阅   依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信息： 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                  招募说明书                  十七、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件、实施程序   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有人 利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照 法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有人大会。基金管理人应当 在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金管理人和基金服务机构应以基金份额持有人的原有账户份额为 基础，确认相应侧袋账户持有人名册和份额。   （二）侧袋机制实施期间的基金运作安排   一）基金份额的申购与赎回   侧袋机制实施期间，基金管理人不办理侧袋账户的申购、赎回和转换。基金份额持有人 申请申购、赎回或转换侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或转换申请将被拒绝。   基金管理人将依法保障主袋账户份额持有人享有基金合同约定的赎回权利，并根据主袋 账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金管理人在相关公告中规定。   对于启用侧袋机制当日收到的赎回申请，基金管理人仅办理主袋账户的赎回申请并支付 赎回款项。在启用侧袋机制当日收到的申购申请，视为投资者对侧袋机制启用后的主袋账户 提交的申购申请。基金管理人应依法向投资者进行充分披露。   二）基金的投资   侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作指标和基金业绩指标应当以主袋账户资产为 基准。   基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投资组合的调 整，但因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。   基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操作。   三）基金的费用   侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取管理费。   基金管理人可以将与处置侧袋账户资产相关的费用从侧袋账户资产中列支，但应待特定 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                 招募说明书 资产变现后方可列支。因启用侧袋机制产生的咨询、审计费用等由基金管理人承担。   四）基金的收益分配   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额满足基金合同收益分配条件的情形下，基金管理人 可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。   五）基金的信息披露   侧袋机制实施期间，基金管理人应当暂停披露侧袋账户的各类基金份额净值和基金份额 累计净值。   侧袋机制实施期间，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户进行编制。侧袋 账户相关信息在定期报告中单独进行披露，包括但不限于：报告期内的特定资产处置进展情 况；特定资产可变现净值或净值区间，该净值或净值区间并不代表特定资产最终的变现价格， 不作为基金管理人对特定资产最终变现价格的承诺。   基金管理人在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生重大影响的事项后应及时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及程序、特定资产流动性和估值情况、 对投资者申购赎回的影响、风险提示等重要信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价格和时间、向侧袋账户份额持有 人支付的款项、相关费用发生情况等重要信息。   侧袋机制实施期间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金管理人将在每次处 置变现后按规定及时发布临时公告。   六）特定资产处置清算   基金管理人将按照基金份额持有人利益最大化原则制定变现方案，将侧袋账户资产处置 变现。无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理人都应及时向侧袋账户对应的基金份 额持有人支付已变现部分对应的款项。   七）侧袋的审计   基金管理人应当在启用侧袋机制和终止侧袋机制后，及时聘请符合《中华人民共和国证 券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见，具体如下：   基金管理人应当在启用侧袋机制时，就特定资产认定的相关事宜取得符合《证券法》规 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                  招募说明书 定的会计师事务所的专业意见。   基金管理人应当在启用侧袋机制后五个工作日内，聘请于侧袋机制启用日发表意见的会 计师事务所针对侧袋机制启用日本基金持有的特定资产情况出具专项审计意见，内容应包含 侧袋账户的初始资产、份额、净资产等信息。   会计师事务所对基金年度报告进行审计时，应对报告期间基金侧袋机制运行相关的会计 核算和年报披露，执行适当程序并发表审计意见。   当侧袋账户资产全部完成变现后，基金管理人应参照基金清算报告的相关要求，聘请符 合《证券法》规定的会计师事务所对侧袋账户进行审计并披露专项审计意见。   （三）本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如 将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人经与基金托管人协 商一致并履行适当程序后，在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，可直接对 本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。                  十八、风险揭示   本基金为债券型基金，因此其面临的主要风险包括市场风险、管理风险、流动性风险、 产品特有风险等。   （一）市场风险   市场风险主要是债券市场变化给投资带来的收益不确定性，主要有：   货币政策、财政政策、产业政策等国家宏观经济政策的变化对债券市场产生一定影响， 从而导致市场价格波动，影响基金收益而产生的风险。   证券市场是国民经济的晴雨表，而经济运行则具有周期性的特点。随宏观经济运行的周 期性变化，基金所投资于国债与企业债的收益水平也会随之变化，从而产生风险。   金融市场利率的变化直接影响着国债的价格和收益率，进而影响金融债、企业债的价格 和收益率，同时影响债券利息的再投资，上述变化将直接影响本基金的收益。   不同到期债券应具有不同收益率，若收益率曲线没有如预期变化导致基金投资决策出现 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                     招募说明书 偏差将影响基金的收益水平。      基金收益的一部分来自于固定收益类证券的利息收入，并将以现金形式分给投资者。但 该部分收入可能因为通货膨胀的影响而使相对购买力下降，从而使基金的实际投资收益下降。      发债公司的经营状况受多种因素影响，如管理能力、财务状况、市场前景、行业竞争、 人员素质等都会导致公司偿付能力发生变化。如果基金投资的公司债所在公司经营不善，导 致不能按期付息或偿还本金，将影响基金收益。      （二）管理风险 其对信息的占有以及对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益水平； 平。      （三）流动性风险      流动性风险是指基金管理人未能以合理价格及时变现基金资产以支付投资者赎回款项 的风险，流动性风险管理的目标则是确保基金组合资产的变现能力与投资者赎回需求的匹配 与平衡。      本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“八、基金份额的申购、赎回与转换”章节。      本基金的投资市场主要为证券交易所、全国银行间债券市场等流动性较好的规范交易场 所，主要投资于具有良好流动性的金融工具，同时本基金基于分散投资的原则在行业和个券 方面进行合理配置，综合评估在正常市场环境下本基金的流动性风险适中。      基金出现巨额赎回情形下，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份 额占比情况决定全额赎回、延缓支付赎回款项；同时，如本基金单个基金份额持有人在单个 开放日申请赎回基金份额超过基金总份额一定比例以上的，基金管理人有权对其采取延期办 理赎回申请的措施。      在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回的情形时，基 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                   招募说明书 金管理人将以保障投资者合法权益为前提，严格按照法律法规及基金合同的规定，谨慎选取 延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓支付赎回款项、收取短期赎回费、暂停基 金估值、摆动定价等流动性风险管理工具作为辅助措施。对于各类流动性风险管理工具的使 用，基金管理人将依照严格审批、审慎决策的原则，及时有效地对风险进行监测和评估，使 用前经过内部审批程序并与基金托管人协商一致。在实际运用各类流动性风险管理工具时， 投资者的赎回申请、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金管理人将严格依照法律法规及 基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的合法权益。   （四）产品特有风险 放期间将无法按照基金份额净值进行申购和赎回。   开放期如果出现较大数额的净赎回申请，则使基金资产变现困难，基金可能面临一定的 流动性风险，存在着基金份额净值波动的风险。 定风险即成为本基金及投资者主要面对的特定投资风险。债券的投资收益会受到宏观经济、 政府产业政策、货币政策、市场需求变化、行业波动等因素的影响，可能存在所选投资标的 的成长性与市场一致预期不符而造成个券价格表现低于预期的风险。 券具有一定的价格波动风险、流动性风险、信用风险等风险。本公司将本着谨慎和控制风险 的原则进行资产支持证券投资，请基金份额持有人关注包括投资资产支持证券可能导致的基 金净值波动、流动性风险和信用风险在内的各项风险。 下跌，本基金采用买入并持有到期策略可能损失一定的交易收益。   当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将停止披露各类基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和转换。因特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格 也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可 能因此面临损失。   （五）其他风险 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                 招募说明书 的风险； 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                   招募说明书         十九、基金合同的变更、终止与基金财产清算   （一）《基金合同》的变更 事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通过的 事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 行，自取得中国证监会备案后 2 个工作日在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的终止事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当终止： 承接的；    《基金合同》约定的其他情形；   （三）基金财产的清算 组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财 产清算小组可以聘用必要的工作人员。 现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。   （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清算报告；   （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法 律意见书； 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                  招募说明书   （6）将清算报告报中国证监会备案并公告。   （7）对基金财产进行分配； 变现的，清算期限相应顺延。   （四）清算费用   清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用 由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产清算剩余资产的分配   依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费 用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。   （六）基金财产清算的公告   清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期货相关业务 资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金 财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组 进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告 登载在指定报刊上。   （七）基金财产清算账册及文件的保存   基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                     招募说明书                   二十、基金合同内容摘要      （一）基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务      一）   基金管理人的权利与义务      （1）依法募集资金；      （2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金 财产；      （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费 用；      （4）销售基金份额；      （5）按照规定召集基金份额持有人大会；      （6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了《基 金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基 金投资者的利益；      （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；      （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；      （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基 金合同》规定的费用；      （10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；      （11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回与转换申请；      （12）依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；      （13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；      （14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法 律行为；      （15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；      （16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换 和非交易过户等业务规则；      （17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                    招募说明书   （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；   （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式 管理和运作基金财产；   （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理 的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及 任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；   （7）依法接受基金托管人的监督；   （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基 金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定各类基金份额申购、 赎回的价格；   （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；   （10）编制季度报告、中期报告和年度报告；   （11）   严格按照《基金法》、                   《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；   （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、                                      《基金合 同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金 收益；   （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基 金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；   （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者 能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                     招募说明书 理成本的条件下得到有关资料的复印件；      （18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；      （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金 托管人；      （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应 当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；      （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违 反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追 偿；      （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行 为承担责任；      （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；      （24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金 管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后      （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；      （26）建立并保存基金份额持有人名册；      （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。      二）   基金托管人的权利与义务      （1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财 产；      （2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费 用；      （3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及 国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证监 会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；      （4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户和债券托管账户等投资所需 账户、为基金办理证券交易资金清算；      （5）提议召开或召集基金份额持有人大会； 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                   招募说明书   （6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；   （7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。   （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉 基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；   （3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对 所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设置、 资金划拨、账册记录等方面相互独立；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及 任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；   （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；   （6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户和债券托管账户等投资所需账户，按 照《基金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；   （7）保守基金商业秘密，除《基金法》、                     《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在 基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；   （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格；   （9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；   （10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金管理 人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基 金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；   （11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以上；   （12）建立并保存基金份额持有人名册；   （13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；   （14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》             、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或配合 基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；   （16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；   （17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                     招募说明书      （18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监管 机构，并通知基金管理人；      （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其 退任而免除；      （20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金管 理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿；      （21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；      （22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。      三）基金份额持有人      基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资 者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当事人， 直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基 金合同》上书面签章或签字为必要条件。      除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，同一类别每份基金份额具有同等的合法权 益。 于：      （1）分享基金财产收益；      （2）参与分配清算后的剩余基金财产；      （3）在开放期内，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；      （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；      （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行 使表决权；      （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；      （7）监督基金管理人的投资运作；      （8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼 或仲裁；      （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 于： 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                    招募说明书   （1）认真阅读并遵守《基金合同》                  、招募说明书等信息披露文件；   （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值，自主 做出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；   （4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任；   （6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；   （7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；   （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则   基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代表 基金份额持有人出席会议并表决。除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，基金份额持 有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。本基金未设立基金份额持有人大会日常机构， 本基金可根据运作需要依据相关法律法规以及监管机构有关规定增设基金份额持有人大会 日常机构。   一）召开事由   （1）终止《基金合同》；   （2）更换基金管理人；   （3）更换基金托管人；   （4）转换基金运作方式，本基金封闭期与开放期的转换及暂停运作除外；   （5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资目标、范围或策略；   （9）变更基金份额持有人大会程序；   （10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；   （11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有人 （以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                       招募说明书 有人大会；      （12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；      （13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会 的事项。 利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持 有人大会：      （1）法律法规要求增加的基金费用的收取；      （2）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调低赎回费率、 变更收费方式、调低销售服务费；      （3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；      （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基 金合同》当事人权利义务关系发生变化；      （5）基金管理人、登记机构、基金销售机构，在法律法规规定或中国证监会许可的范 围内，在不对基金份额持有人权益产生实质性不利影响的情况下调整有关认购、申购、赎回、 转换、非交易过户、转托管等业务规则；      （6）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。      二）会议召集人及召集方式 集。 议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。 基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 托管人自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应 当配合。 份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                     招募说明书 理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面 提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理 人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开，并告知基金管理人， 基金管理人应当配合。 持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额 10%以上 （含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份 额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻 碍、干扰。   三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 额持有人大会通知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时间、地点和会议形式；   （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；   （4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限 等）、送达时间和地点；   （5）会务常设联系人姓名及联系电话；   （6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；   （7）召集人需要通知的其他事项。 基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面 表决意见寄交的截止时间和收取方式。 票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见 的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                   招募说明书 到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意 见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。   四）基金份额持有人出席会议的方式   基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管机构允许的 其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理人 或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行 基金份额持有人大会议程：   （1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份 额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、                          《基金合同》和会议通知的规定， 并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；   （2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登 记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在 原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召 集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 合同约定的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式或 基金合同约定的其他方式进行表决。   在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：   （1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作日内连续公布相关 提示性公告；   （2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管 理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金托 管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份 额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不 影响表决效力；   （3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人所持有 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                  招募说明书 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具书 面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人 代表出具书面意见；   （4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意 见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持 有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通 知的规定，并与基金登记机构记录相符。 场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开，会议程序比照现场开会和通讯方式 开会的程序进行；基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式进行表决， 具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。 决的，授权方式可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式，具体方式在会议通知中列明。   五）议事内容与程序   议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定终 止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金 合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。   基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份 额持有人大会召开前及时公告。   基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人， 然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基金管理 人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权 其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会， 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                     招募说明书 则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一名 基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席 或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。      会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名 称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和 联系方式等事项。      （2）通讯开会      在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决截止日期后      六）表决      基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。      基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以特别决议通过事项以外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托 管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。      基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。      采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会议通 知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合会议通知规定的书 面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具 书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。      基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表 决。      七）计票      （1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会 议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大 会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                      招募说明书 由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持 有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份 额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。      （2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票 结果。      （3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可以在 宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重新清点以 一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。      （4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不 影响计票的效力。      在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权 代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督 的，不影响计票和表决结果。      八）生效与公告      基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。      基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。      基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 日内在指定媒介上公告。如果采用通讯方式进 行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等 一同公告。      基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议。 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束 力。      九）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定      若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人和侧袋份额 持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关基金份额持有人大会召 集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人持有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                    招募说明书 以上（含 10%）； 金份额的二分之一（含二分之一）； 有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 记日相关基金份额的二分之一，召集人在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以 后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授权他人参与基金份额持有人大会投票； 选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人； 二分之一）通过； （含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额持有人大会审议事项涉及主袋账户和侧袋账户的，应分别 由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人进行表决，同一主侧袋账户内的每份基金份额具有 平等的表决权。表决事项未涉及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施期间，关于基金份额持有人大会的相关规定以本节特殊约定内容为准，本 节没有规定的适用上文相关约定。   十）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规定， 凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容被取消或变更的，基金管 理人与基金托管人协商一致并提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开 基金份额持有人大会审议。   （三）基金合同解除和终止的事由、程序   一）《基金合同》的变更 过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定可不 经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并 报中国证监会备案。 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                   招募说明书 后两日内在指定媒介公告。   二）《基金合同》的终止事由   有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止： 承接的； 终止基金合同的；    《基金合同》约定的其他情形；   三）基金财产的清算 组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算 小组可以聘用必要的工作人员。 现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。   （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清算报告；   （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法 律意见书；   （6）将清算报告报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 变现的，清算期限相应顺延。 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                 招募说明书   四）清算费用   清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用 由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。   五）基金财产清算剩余资产的分配   依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费 用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。   六）基金财产清算的公告   清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期货相关业务 资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金 财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组 进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告 登载在指定报刊上。   七）基金财产清算账册及文件的保存   基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。   （四）争议解决方式   各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友 好协商未能解决的，应提交上海国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行 仲裁，仲裁地点为上海市，仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力，仲裁费由败诉 方承担。   争议处理期间，基金管理人和基金托管人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地 履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行 政区和台湾地区法律）管辖。   （五）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所 和营业场所查阅。 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                        招募说明书                二十一、基金托管协议内容摘要   一、托管协议当事人   （一）基金管理人   名称：大成基金管理有限公司   住所：广东省深圳市南山区海德三道 1236 号大成基金总部大厦 5 层、27-33 层   办公地址：广东省深圳市南山区海德三道 1236 号大成基金总部大厦 27 层   法定代表人：吴庆斌   设立日期：1999 年 4 月 12 日   批准设立机关：中国证券监督管理委员会   批准设立文号：中国证监会证监基金字〔1999〕10 号   经营范围：基金管理业务、发起设立基金及中国证券监督管理委员会批准的其他业务   注册资本：贰亿元人民币   组织形式：有限责任公司   存续期间：持续经营   联系电话：0755-83183388   （二）基金托管人   名称：江苏银行股份有限公司（简称：江苏银行）   住所：中国江苏省南京市中华路 26 号（邮编 210005）   办公地址：中国江苏省南京市中华路 26 号（邮编 210005）   法定代表人：夏平   成立时间：2007 年 1 月 22 日   批准设立机关及批准设立文号：银监复【2006】379 号、苏银复【2006】423 号   基金托管业务批准文号：证监许可【2014】619 号   经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑 与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券、承销短期融资券；买卖政府 债券、金融债券、企业债券；从事同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理 保险业务、代客理财、代理销售基金、代理销售贵金属、代理收付和保管集合资金信托计划； 提供保险箱业务；办理委托存贷款业务；从事银行卡业务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款； 外币兑换；结售汇、代理远期结售汇；国际结算；自营及代客外汇买卖；同业外汇拆借；买 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                  招募说明书 卖或代理买卖股票以外的外币有价证券；资信调查、咨询、见证业务；网上银行；经银行业 监督管理机构和有关部门批准的其他业务。   注册资本：115.44 亿元人民币   组织形式：股份有限公司   存续期间：持续经营   （二）基金托管人与基金管理人之间的业务监督、核查   一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权   （1）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，对基金的 投资范围、投资对象进行监督。   本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，债券（包括国内依法发行和上市 交易的国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期 融资券、次级债券、政府支持机构债、政府支持债券、地方政府债、资产支持证券、可分离 交易可转债中的纯债部分）、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款等）、同业存单、 货币市场工具以及经中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但需符合中国证监会的相关 规定。   本基金不直接在二级市场买入股票等权益类资产，也不参与一级市场新股申购和新股增 发。本基金也不投资于可转换债券（可分离交易可转债中的纯债部分除外）、可交换债券。   如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可 以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。   基金的投资组合比例为：   本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，但在每个开放期前一个月、开放期 间及开放期结束后一个月内，基金投资不受上述比例限制。开放期内，本基金持有的现金（不 包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券不低于基 金资产净值的 5%；在封闭期，本基金不受上述 5%的限制。   当法律法规的相关规定变更时，基金管理人可以根据法律法规的规定，在履行适当程序 后对上述资产配置比例进行适当调整。   （2）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，对基金投 资、融资比例进行监督。   根据《基金合同》的约定，本基金投资组合比例应符合以下规定： 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                     招募说明书 期间及开放期结束后一个月内，基金投资不受上述比例限制； 或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%；在封闭期，本基金不受上述 制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； 的 10％； 券规模的 10％； 过其各类资产支持证券合计规模的 10％； 产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致； 不得超过基金净资产的 200%；   除上述第 2）、5）、10）、12）项外，因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动 等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定的投资比例的，基金管理人应当 在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。   基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                   招募说明书 的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金 托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。   法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程 序后，则本基金投资不再受相关限制或按照调整后的规定执行。   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有人 利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照 法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有人大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主袋账户。   侧袋机制的具体规则依照相关法律法规的规定和基金合同的约定执行。   （3）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对基金投资禁 止行为进行监督。基金财产不得用于下列投资或者活动。   对于基金管理人开展基金投资禁止行为，基金托管人对此无法提前知晓或阻止的，基金 托管人不承担任何责任并有权向中国证监会报告。   基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者 与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交 易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益 冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。基金合同生效后 2 个工作日内，基金管理人和基金托管人应相互提供与本机构有控股关系的股东或者与本机构 有其他重大利害关系的公司名单，以上名单发生变化的，应及时予以更新并通知对方。   若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行关联交易时，基金托 管人应及时提醒基金管理人采取必要措施，履行信息披露义务。对于基金管理人已成交的关 联交易，基金托管人事前无法阻止该关联交易发生的，只能进行事后结算，基金托管人不承 担由此造成的损失，并有权向中国证监会报告。   如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，基金管理人在履行适当程序后可不受上述 规定的限制，不需经基金份额持有人大会审议，但须提前公告。 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                  招募说明书   （4）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对基金管理人 参与银行间债券市场进行监督。 单。基金托管人在收到名单后 2 个工作日内电话或回函确认收到该名单。基金管理人应定期 和不定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行更新。基金托管人在收到名单后 2 个工作日内电话或书面回函确认，新名单自基金托管人确认当日生效。新名单生效前已与本 次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。   基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金管理人参与银行间 市场交易的交易对手是否符合交易对手库进行事后监督。 手资信风险引起的损失,基金管理人应当负责向相关责任人追偿，基金托管人不承担责任。   （5）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对基金管理人 选择存款银行进行监督。   基金投资银行定期存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的约定，确定 符合条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人，基金托管人应据以对基金投资 银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。   本基金投资银行存款应符合如下规定： 务账目及核算的真实、准确。 议，明确双方在相关协议签署、账户开设与管理、投资指令传达与执行、资金划拨、账目核 对、到期兑付、文件保管以及存款证实书的开立、传递、保管等流程中的权利、义务和职责， 保护基金份额持有人的合法权益。 账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。 法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等的各项规定。   二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产净值计算、 各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确认、基金收益分配、相关信 息披露、基金宣传推介材料中登载的基金业绩表现数据等进行监督和核查。如果基金管理人 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                    招募说明书 未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印制在宣传推介材料上，则基金托管人对 此不承担任何责任，并有权在发现后报告中国证监会。      三）基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，在规定时间内答复并改正， 就基金托管人的疑义进行解释或举证。对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报送基金 监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。      基金托管人发现基金管理人的投资指令或实际投资运作违反《基金法》及其他有关法规、 《基金合同》和本协议规定的行为，应及时以书面或双方约定的其他形式通知基金管理人限 期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对，并以电话或书面形式向基金托管人反馈，说明 违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在限期内，基金托管人有权随时对通 知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限 期内纠正的，基金托管人有权报告中国证监会。      基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管 理人在限期内纠正。      基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反《基 金合同》约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。      基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规和其他有 关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报 告。      四)基金管理人对基金托管人的业务核查      根据《基金法》及其他有关法规、                    《基金合同》和本协议规定，基金管理人对基金托管 人履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管人是否安全保管基金财产、 开立基金财产的资金账户和证券账户及债券托管账户等投资所需账户，是否及时、准确复核 基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额净值，是否根据基金管理人指令办理清算交 收，是否按照法规规定和《基金合同》规定进行相关信息披露和监督基金投资运作等行为。      基金管理人定期和不定期地对基金托管人保管的基金资产进行核查。基金托管人应积极 配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的 完整性和真实性，在规定时间内答复并改正。      基金管理人发现基金托管人未对基金资产实行分账管理、擅自挪用基金资产、未执行或 无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》                                  、《基金合同》、 本协议及其他有关规定的，应及时以书面形式通知基金托管人在限期内纠正，基金托管人收 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                    招募说明书 到通知后应及时核对并以书面形式对基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时 对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能 在限期内纠正的，基金管理人应报告中国证监会。对基金管理人按照法规要求需向中国证监 会报送基金监督报告的，基金托管人应积极配合提供相关数据资料和制度等。   基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金托 管人在限期内纠正。   （三）基金财产的保管   一）基金财产保管的原则   （1）基金托管人应安全保管基金财产，未经基金管理人的指令，不得自行运用、处分、 分配基金的任何资产。   （2）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。   （3）基金托管人按照规定开立基金财产的资金账户、证券账户和债券托管账户等投资 所需账户。   （4）基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整和独立。   （5）对于因为基金投资产生的应收资产和基金申购过程中产生的应收资产，如基金托 管人无法从公开信息或基金管理人提供的书面资料中获取到账日期信息的，应由基金管理人 负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金资产没有到达基金银行存款 账户的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金造成损失的，基 金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失。   二）基金合同生效时募集资产的验证   基金募集期满或基金管理人宣布停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、基 金份额持有人人数符合《基金法》、                《运作办法》等有关规定后，由基金管理人在法定期限内 聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告，出具的验资报告 应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册会计师签字有效。验资完成，基金管理人应将 募集到的全部资金存入基金托管人为基金开立的基金银行存款账户中，基金托管人在收到资 金当日出具相关证明文件。   三）基金的银行存款账户的开立和管理   （1）基金托管人应负责本基金银行存款账户的开立和管理。   （2）基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行存款账户，并根据中国 人民银行规定计息。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                   招募说明书 基金收益，均需通过本基金的银行存款账户进行。   （3）本基金银行存款账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管 人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行存款账户；亦不得使用基金的任何 银行存款账户进行本基金业务以外的活动。   （4）基金银行存款账户的管理应符合《中华人民共和国票据法》                               、《人民币银行账户结 算管理办法》、       《现金管理暂行条例实施细则》、                     《人民币利率管理规定》、                                《支付结算办法》以 及银行业监督管理机构的其他规定。   四）基金证券交收账户、资金交收账户的开立和管理   基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公司开立 证券账户。   基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理 人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户；亦不得使用基金的任何账户进行 本基金业务以外的活动。   基金托管人通过中国证券登记结算有限责任公司进行证券交易资金的结算。基金托管人 以本基金的名义在托管人处开立基金的证券交易资金结算的二级结算备付金账户。   五）债券托管账户的开立和管理   （1）基金合同生效后，基金托管人负责在中央国债登记结算有限责任公司和银行间市 场清算所股份有限公司以本基金的名义开立债券托管账户，基金管理人给予必要的配合，由 基金托管人负责基金的债券及资金的清算。在上述手续办理完毕后，由基金托管人向人民银 行进行报备。基金管理人负责申请基金进入全国银行间同业拆借市场进行交易，由基金管理 人在中国外汇交易中心开设同业拆借市场交易账户。   （2）基金管理人和基金托管人共同代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议， 协议正本由基金托管人保管，协议副本由基金管理人保存。   六）其他账户的开立和管理   若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投资品种的 投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，由基金管理人协助基金托管人根据有关法律法规 的规定和《基金合同》的约定，开立有关账户。该账户按有关规则使用并管理。   七）基金财产投资的有关实物证券、银行存款定期存单等有价凭证的保管   实物证券由基金托管人存放于托管银行的保管库。实物证券的购买和转让，由基金托管 人根据基金管理人的指令办理。基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的本基金 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                 招募说明书 资产不承担保管责任。   银行存款定期存款证实书等有价凭证由基金托管人负责保管。具体保管事项由双方另行 签署《托管资产投资银行存款业务管理事项协议》进行约定。   八）与基金财产有关的重大合同的保管   由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别由基金托管人、基金管 理人保管，相关业务程序另有限制除外。除本协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署 与基金有关的重大合同时应尽可能保证持有二份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人 至少各持有一份正本的原件，基金管理人应及时将正本送达基金托管人处。合同的保管期限 按照国家有关规定执行。   对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖授权业务章的合 同传真件，未经双方协商或未在合同约定范围内，合同原件不得转移。   （四）基金资产净值计算与复核   基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。各类别基金份额净值是指计算日各 类别基金资产净值除以计算日该类基金总份额后的价值。   基金管理人每个工作日计算基金资产净值、各类基金份额净值，经基金托管人复核，按 规定公告。   基金管理人应每工作日对基金资产估值，但基金管理人根据法律法规或本基金合同的规 定暂停估值时除外。估值原则应符合《基金合同》及法律、法规的规定。用于基金信息披露 的基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人复核。基金管理人 应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值和各类基金份额净值，以约定方式发送 给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核后，将复核结果反馈给基金管理人，由基金 管理人对各类基金份额净值予以公布。   本基金按以下方法估值： 利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按照实际利率法摊销，确认利息收入并 评估减值准备。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。 明其发生减值的，应当计提减值准备。 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                   招募说明书 账。 因，导致按原有摊余成本法估值不能客观反映上述资产或负债于开放期内的公允价值的，基 金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映上述资产或负债于开放期内的公 允价值的方法估值。为最大限度保护持有人利益，基金管理人可采用的风险控制手段包括但 不限于：处置信用风险显著增加的固定收益品种、及时评估和计提固定收益品种减值损失、 封闭期到期暂停进入下一开放期、于开放期内改按公允价值计算基金份额净值等。 根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 值的公平性。 规定估值。      如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法 律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因， 双方协商解决。      根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基 金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方 在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算 结果对外予以公布。      （五）基金份额持有人名册的登记与保管      基金管理人可委托基金登记机构登记和保管基金份额持有人名册。基金份额持有人名册 的内容包括但不限于基金份额持有人的名称和持有的基金份额。      基金份额持有人名册，包括基金募集期结束并确认认购申请后的基金份额持有人名册、 基金份额持有人大会权益登记日的基金份额持有人名册、每年最后一个交易日的基金份额持 有人名册，由基金登记机构负责编制和保管，并对基金份额持有人名册的真实性、完整性和 准确性负责。      基金管理人应根据基金托管人的要求定期和不定期向基金托管人提供基金份额持有人 名册。 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                  招募说明书   一）基金管理人于《基金合同》生效日及《基金合同》终止日后 10 个工作日内向基金 托管人提供由登记机构编制的基金份额持有人名册；   二）基金管理人于基金份额持有人大会权益登记日后 5 个工作日内向基金托管人提供由 登记机构编制的基金份额持有人名册；   三）基金管理人于每年最后一个交易日后 10 个工作日内向基金托管人提供由登记机构 编制的基金份额持有人名册；   四）除上述约定时间外，如果确因业务需要，基金托管人与基金管理人商议一致后，由 基金管理人向基金托管人提供由登记机构编制的基金份额持有人名册。   基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册，并定期刻成光盘备份，保存期 限为 15 年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他 用途，并应遵守保密义务。若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额 持有人名册，应按有关法规规定各自承担相应的责任。   （六）争议解决方式   双方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，应经友好协商解决。 如经友好协商未能解决的，则任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会进行 仲裁，仲裁地点为上海市，按照届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对仲裁 双方当事人均具有约束力，仲裁费用由败诉方承担。   争议处理期间，基金管理人和基金托管人应恪守各自职责，继续忠实、勤勉、尽责地履 行《基金合同》和本协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。   本协议受中华人民共和国法律（为本托管协议之目的，不包括香港特别行政区、澳门特 别行政区和台湾地区法律）管辖。   （七）托管协议的修改与终止   一）基金托管协议的变更   本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其内容不得与 《基金合同》的规定有任何冲突。修改后的新协议，应报中国证监会备案。   二）基金托管协议的终止   （1）《基金合同》终止；   （2）基金托管人解散、依法被撤销、破产，被依法取消基金托管资格或因其他事由造 成其他基金托管人接管基金财产；   （3）基金管理人解散、依法被撤销、破产，被依法取消基金管理资格或因其他事由造 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                 招募说明书 成其他基金管理人接管基金管理权。   （4）发生《基金法》            、《运作办法》或其他法律法规规定的终止事项。 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                        招募说明书               二十二、对基金份额持有人的服务    对于基金份额持有人基金管理人将根据具体情况提供一系列的服务。同时基金管理人依 据基金份额持有人的需要和市场的变化，有权增减或变更服务项目。主要服务内容如下：    （一）客服中心电话服务    投资者拨打基金管理人客服热线 400-888-5558（国内免长途话费）可享有如下服务：A、 自助语音服务：提供 7×24 小时电话自助语音的服务，可进行账户查询、基金净值、基金产 品等自助查询服务。B、人工坐席服务：提供每周五天,每天不少于 8 小时的人工坐席服务（法 定节假日除外）。投资者可以通过该热线获得业务咨询、基金账户查询、交易情况查询、服 务投诉及建议、信息定制、资料修改等专项服务。    （二）综合对账服务    大成基金为持有人提供综合对账服务，每年度以电子邮件、短信或其他方式向本公司直 销持有人提供基金保有情况信息。本公司账单服务类型有月度、季度、年度对账单，服务形 式由持有人自主选择定制。具体包括：电子邮件账单、手机短信账单、直销平台自助查询、 客服热线查询等。为响应国家双碳战略，倡导绿色环保对账方式，本基金管理人欢迎持有人 使用电子方式对账单，同时为更好的服务老年持有人客户，仍将保留自主订阅纸质对账单的 服务措施（订阅纸质对账单的持有人需确保邮寄地址准确可送达）。    （三）官方平台自助查询及资讯服务    基金管理人官方网站（www.dcfund.com.cn）和官方移动平台均可为投资者提供基金账 户及交易情况查询、个人资料修改、手机短信和电子邮件信息定制等自助服务，提供基金文 件查阅、公司公告、热点问答、市场点评等信息资讯服务。同时，也提供电子邮箱服务（客 户服务邮箱：callcenter@dcfund.com.cn）和在线答疑服务。    （四）网上交易服务    本基金管理人已开通个人投资者网上交易业务。个人投资者通过基金管理人官方网站以 及官方移动平台办理基金认购、申购、赎回、转换、撤单、基金定投、分红方式修改、账户 资料修改、交易密码修改、交易情况查询和账户信息查询等各类业务。其中，基金定投、转 换等业务的开通时间以另行公告为准。    （五）定期定额投资计划    基金管理人通过非直销销售机构网点和本公司网上交易系统为投资者提供定期定额投 资服务（本公司网上交易系统的定期定额投资服务目前仅对个人投资者开通）。通过定期定 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                招募说明书 额投资计划，投资者可依托固定的渠道，定期定额申购基金份额，具体实施方法见有关公告 或咨询客服热线。   （六）客户投诉建议受理服务   投资者可以通过基金管理人或销售机构的柜台、投资理财中心、客服热线、网站在线栏 目、电子邮件及信函等渠道进行投诉或提出建议。 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                             招募说明书                  二十三、其他应披露的事项   （一）本基金管理人、基金托管人的托管业务部门目前无重大诉讼事项。   （二）最近 3 年本基金管理人、基金托管人的托管业务部门及高级管理人员没有受到任 何处罚。   （三）2023 年 6 月 10 日至 2023 年 12 月 9 日发布的公告： 新》、   《大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金变更基金经理公告》、                                《大成惠嘉一年定期 开放债券型证券投资基金更新招募说明书》。 告》。 新》。                                                    。 次分红的公告》。 告》。   （四）《招募说明书》及以前公布的更新的招募说明书与本更新的招募说明书内容若有 不一致之处，以本更新的招募说明书为准。 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                招募说明书          二十四、招募说明书的存放及查阅方式   （一）招募说明书的存放地点   本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、代销机构和注册登记机构的办公场所， 并刊登在基金管理人、基金托管人的网站上。   （二）招募说明书的查阅方式   投资者可在办公时间免费查阅本基金的招募说明书，也可按工本费购买本招募说明书的 复印件，但应以本基金招募说明书的正本为准。 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                招募说明书                 二十五、备查文件   备查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人和销售机构的办公场所和营业场所，在 办公时间内可供免费查阅。    《大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金基金合同》；    《大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金托管协议》；    《大成基金管理有限公司开放式基金注册登记业务规则》； 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金                  招募说明书                             大成基金管理有限公司